【股票入門】股市新手教學懶人包,從零開始建立投資觀念指南

最後更新日期: 2022-09-26

【股票入門】股市新手教學懶人包,從零開始建立投資觀念指南

這篇文章主要是針對剛踏入股票市場的投資新手所彙整的懶人包,集結了部分本網站所撰寫過的相關內容。

若你尚未完成開設證券帳戶,建議從頭開始閱讀,假如你已經完成開戶,你可以直接點選【文章目錄】移動至你想閱讀的章節。

而每個章節除了部分說明之外,也會有其他延伸閱讀的文章,你可以針對自己不熟悉或想了解的文章進行閱讀。

這篇文章集合了眾多相關基礎教學,若日後有發出新文章也會繼續更新在這,因此如果你覺得對你有幫助,可以先幫我將這篇文章加入【我的最愛】中,方便你隨時閱讀,也可以方便你在日後作複習。

什麼是股票

股票(stock)是一種有價證券,由於股份有限公司需要籌集資金,因此將股票作為發給投資者的憑證,成為股東後能享有公司成長或交易市場波動帶來的利潤,不過同時也得承擔投資虧損的風險。

股票開戶條件

  1. 年滿20歲,本人可親自進行開戶。
  2. 7歲以上,未滿20歲,需須父母陪同至證券商開戶。
  3. 未滿7歲,只需要由父母前往即可,小孩不用到現場,並攜帶父母與小孩的身分證(未滿14歲可用戶口名簿或戶籍謄本替代)、第二證件、印章。

開戶時需要準備的東西

  • 身分證正本
  • 第二證明文件(健保卡或駕照)
  • 印章
  • 現金(每家券商都有配合扣款的銀行,所以如果你開證券帳戶時,沒有扣款銀行的帳戶,通常現場可以順便開銀行帳戶,一般開銀行帳戶時會要求存放1000元現金)

如何開戶

想要投資股票,在進行買賣交易之前,你必須先有股票帳戶,開戶的方式有兩種:

1.現場開戶:通常會選擇住家附近的券商,並由現場人員協助你完成開戶流程。

2.線上開戶:透過線上完成開戶。

挑選券商要注意什麼?

注意事項1、手續費折扣優惠

一般買賣股票的時候,都需要各支付一筆手續費,費用為成交價格的0.1425%。

不過如果使用電子式下單交易,由於券商能夠減少人工下單作業成本,因此會給予手續費上的優惠折扣,通常為5~6折。

各家證券商給予的手續費折扣不一,因此想在交易成本上省下越多的錢,就需要仔細挑選合適的券商,如果交易量大還可以談到更好的手續費優惠折扣。

而各家手續費折扣可以參考下表:

券商手續費折扣券商手續費折扣
元富證券6.5折新光證券2.8折
兆豐證券5折國泰證券6.5折
凱基證券6折日盛證券6折
台新證券2.8折統一證券6折
國票證券6.5折永豐金證券6.5折
富邦證券6折華南永昌證券6.5折
元大證券 6折 玉山證券 6折
資料僅供參考,實際情形請依各券商資訊為主。

注意事項2、定期定額種類數量

如果你想做定期定額長期投資的人,要留意各家證券有沒有提供定期定額自動扣款的服務,以及它可以買進的標的有哪些?

就算有提供這項服務的券商,但不見得有你想買的標的,所以可以從各家網站或手機APP軟體查詢,或直接詢問券商服務人員。

有提供定期定額服務的券商及可投資的標的可以參考下表:

券商可投資標的最低投資金額最低手續費指定扣款日線上開戶
凱基證券80檔ETF
150檔個股
1000元1元3、13、23前往開戶
元大證券 11檔ETF
16檔個股
1000元 20元6、16、26 前往開戶
國泰證券67檔ETF
78檔個股
1000元 1元
(活動至2021/12/31)
6、16、26 前往開戶
富邦證券 26檔ETF 1000元 1元 6、16、26 前往開戶
華南永昌證券 45檔ETF
12檔個股
3000元 1元
(活動至2021/12/31)
8、18、28 前往開戶
元富證券所有上市櫃個股與ETF 1000元 1元 任意 前往開戶
永豐金證券 31檔ETF
87檔個股
3000元 1元
(活動至2021/12/31)
6、16、26 前往開戶
玉山證券 165檔ETF
149檔個股
1000元 1元
(活動至2021/12/31)
5、10、15、20、25 前往開戶
群益證券 9檔ETF
41檔個股
3000元 1元 5、15、25 前往開戶
資料來源:各證券公司官網(2021/08/09), 實際情形請依各券商資訊為主。

注意事項3、住家附近

如果不是選擇線上開戶的話,盡量以住家附近的券商為首選,因為若是臨時有什麼事需要本人親自到臨櫃辦理時會方便許多。

交易成本有哪些,如何計算?

交易成本主要有兩項:手續費證交稅

  • 手續費:買進、賣出時皆須支付手續費,費用為成交價的0.1425%。
  • 證交稅:只有在賣出時支付,費用為成交價的0.3%。

舉例來說,小明買進1張A股票成交價為25元,並在35元時將股票賣出,在不考慮券商手續費折扣下,交易成本為:

(1張=1000股)

買進

買進股票金額:25(元/股)×1000(股)=25000(元)

手續費:25000(元)×0.1425%=36(元)

總金額:25000+36=25036(元)

賣出

賣出股票金額:35(元/股)×1000(股)=35000(元)

手續費:35000(元)×0.1425%=50(元)

證交稅:35000(元)×0.3%=105(元)

總金額:35000+50+105=35155(元)

交易成本

這筆交易總成本為:買進手續費+賣出手續費+證交稅=36+50+105=191(元)

總獲利

賣出總金額-買進總金額=35155-25036=10119(元)

股票獲利方式有哪些?

股票的賺錢方式主要有2種:

1、賺價差

透過「低買高賣」或是「高賣低買」的方式賺取中間的價差,而大多數人以前者的獲利方式為主。

舉例來說,陳先生以20元購買1張A股票,幾天之後A股票股價上漲至25元,陳先生決定獲利了結賣出股票,因此就賺取了中間的價差5元(尚未扣掉手續費及證交稅)。

關於波段操作選股方式,可以閱讀下面這篇:

#1、【波段操作】:波段操作選股3步驟,建立篩選名單,掌握交易時機

2、賺股息

好的企業每年會將去年的部分獲利回饋給股東,對於長期投資、存股族來說,企業能否每年穩定發放股利也是至關重要。

關於股利相關介紹,可以參考下面這些文章:

#1、【每股股利】:什麼是每股股利?該如何參與除權息及計算方式全揭密

#2、【除息、填息、貼息】:一文看懂什麼是除權息、填權息、貼權息?除權息後參考價該如何計算

#3、【高股息陷阱】:3個常見的高股息陷阱,避免領了股息卻賠了價差

了解自己適合哪種投資方式

在股市中,很多人無法穩定獲利的原因,其中一項因素就是不知道自己到底適合怎樣的交易模式。

一開始想要進行存股做長期投資,以每年領取股利的方式作為投資目標,但發現身邊的人最近買熱門股短時間內就賺進超過他等待好幾年才能領到的股利總額,就容易因此產生動搖。

賣出存了已久的股票,決定也還操作熱門股,這就是一種典型的例子,不清楚自己的投資策略是什麼?

投資」與「投機」的本質不同,你必須先搞清楚知道你在做什麼?

投資通常是仔細研究一家企業的本質,了解財務狀況及未來發展前景,透過長期持有,賺取每年的股息收入,同時享受股價隨企業的成長而上漲,只要企業發展狀況沒有出現惡化,就不會改變投資計畫。

投機通常是以價差交易為主,像是短線交易及波段交易,買進與賣出的時機以技術分析為主要判斷依據,再搭配籌碼面、消息面作為輔助,所以通常只要出現交易訊號,就必須有紀律的執行。

因此,你必須清楚知道你的投資策略,因為投資與投機所參考的依據不同,交易的原則也不同。

清楚知道你的交易屬性,才不會明明要做波段交易,但是進場沒多久就套牢,反而變成長線交易,甚至變成存股標的。

股市分析面向

股市中3個主流的投資分析方法為:基本面分析技術面分析籌碼面分析,而消息面分析多半屬於輔助的腳色。

各面向的投資分析方法各有不同,且根據投資人的交易週期及選股方式而佔有不同的地位。

剛踏入股市的投資新手,首先必須瞭解自己屬於哪個類型的投資人、適合的交易週期多長。

有些人喜好短時間內股價能產生大幅波動,有利賺取價差的投資策略;有的人喜歡買進價值被低估的好公司股票,並長期持有。

不同的投資偏好、交易週期和風險承受度,都會影響投資人在選股和估值時採用的策略和分析方法。

所以,事先了解各項分析方法的運作模式及注重的分析指標,如此一來才能讓你更加熟悉市場的樣貌。

交易週期vs投資工具

任何股票分析和估值方法都有它的優點及缺點,在市場上也各有信奉者。投資人必須先了解自己適合哪種操作模式、交易週期、可承受的風險等。

再依據交易週期選擇合適的投資方法進行深入研究,並搭配其他面向分析作為輔助,進行選股和估算股票的價值。

只要能夠使用自如,長期於股市中獲利,那就是最適合你的投資方法。

基本面分析介紹

基本面分析經常被使用來評估一家公司的財務體質,從企業的財務報表、經營管理及產業發展趨勢等方面,來評估一家企業的價值。

而財務報表是投資人最容易接觸到的訊息,依規定每個月公司都會公布上個月的營收結果,每季、每年也都會發布季報、年報。

  • 營收:次月10號前公布上個月的營收結果
  • 第一季(1~3月)財報:5/15前公布
  • 第二季(4~6月)財報:8/14前公布
  • 第三季(7~9月)財報:11/14前公布
  • 年度財報:隔年3/31前公布

從財報三大報表(資產負債表綜合損益表現金流量表)中就能讓投資人了解一家公司的基本價值,這也是中長期投資人、存股族、價值投資人在選股之前必須要做的功課。

財務三大報表

綜合損益表

想了解一家公司是否賺錢,透過損益表就能得到答案,損益表彙整了公司過去一段時間內的營運績效與成果,簡單來說,就是公司賺到的錢扣掉成本費用、稅金最後剩下的就是利潤,藉由分析細項結構的變化,評估公司現在與未來的成長性,經常作為選股的依據來源。

資產負債表

資產負債表由「資產」、「負債」及「股東權益」三部分組成,可以透漏出這家公司的「身價」,讓投資人了解公司的財務結構是否健康,

  • 公司有多少財產?
  • 公司有多少負債?
  • 有多少資金是由股東出資?

因此資產負債表顯示出公司過去一段時間內的財務狀況及公司擁有的經濟資源。

現金流量表

現金流量表紀錄著公司在過去一段時間內現金流入與流出的情況,能反映出企業資金真實的狀況。

主要可以分為「營業現金流」、「投資現金流」及「融資現金流」三部分。

一家公司若要維持正常的營運,就必須要有現金持續流入,才有能力去做各種的營運活動。

從現金流量表你可以關注以下這些重要指標:

#1、【自由現金流】:5分鐘讓你了解什麼是「自由現金流」?如何計算及查詢?

技術面分析介紹

技術分析是一項簡單容易入門的分析工具,市場上大多數人都認識,但是使用起來卻因人而異。

技術分析主要是根據市場過去的價格行為,來推斷未來可能的趨勢方向,通常以圖表或線圖的方式呈現。

相信技術面分析的人認為「歷史會重演」及「市場行為反應一切」,股價走勢圖會反映出市場上所得到的一切資訊。

這種分析方法結合了群眾心理和統計學,藉由觀察過去股價走勢和技術面訊號,並搭配分析工具來協助判斷進場、出場的時機、股價未來可能的走勢及股價轉折位置。

不過,由於技術分析被多數投資人廣泛使用,在多數人運用的原理相似的情況下,技術分析很容易受到主力大戶人為操控。

尤其是股本小的中小型股,經常會出現技術面「騙線」的情況,誘導散戶進場或出場。

因此,著重技術分析的投資人必須遵守交易紀律,在進場之前制定交易計畫,以減少盤中主觀判斷;並確實依照計畫執行買進或賣出的策略,才不會受到價格起伏而影響交易心態。

首先,進入股市必須先從K線圖開始學起,K線圖是將每天、每周、每月的股價漲跌變化的表現,以圖形的方式呈現,透過K線圖可以透露出買賣雙方力道的強弱以及趨勢發展的方向。

透過「股價」與「成交量」的關係而衍生出型態、均線、技術指標、支撐壓力…等分析指標。

因此,對於剛踏入股市想學習技術分析的人可以先學習下列相關基礎教學,了解各個分析指標的基本觀念,進而運用到實際交易操作上。

K線

#1、【K線基礎】:什麼是「K線」?該如何解讀?新手入門必學的12種基礎形態

#2、【關鍵K棒】:什麼是「關鍵K棒」?一個簡單的方法,帶你掌握波段起漲訊號!

移動均線(均線)

#1、【均線基礎】:一次教你搞懂「均線」是什麼,以及如何判斷多、空走勢

#2、【均線排列】:如何抓出均線「多頭排列」和「空頭排列」的股票?一個簡單的方法讓你輕鬆掌握

#3、【均線扣抵】:均線進階運用,從「均線扣抵」判斷未來轉折走勢

#4、【均線糾結】:一招教你如何抓出「均線糾結」的股票及掌握關鍵起漲訊號!

#5、【均線運用】:「均線」的5種應用策略,判斷趨勢、掌握支撐、壓力及關鍵起漲訊號

技術型態

#1、【型態種類】:《形態學》3分鐘帶你認識技術分析常見的10種型態

#2、【跳空缺口】:看懂「跳空缺口」透漏的訊息,你就能掌握趨勢行進的方向

#3、【島狀反轉】:什麼是「島狀反轉」?該如何運用?出現後一定會大漲或大跌嗎?

4、【三角收斂】:什麼是「三角收斂型態」?如何判運用?遇到假突破或假跌破該怎麼辦?

5、【底部型態】:一次讓你學會4種底部型態:雙重底(W底)、頭肩底、多重底、圓弧底

趨勢判斷

#1、【趨勢判斷】:3分鐘讓你學會多頭、空頭、盤整趨勢判斷方法

#2、【趨勢線】:掌握趨勢,掌握方向!3分鐘讓你學會「趨勢線」畫法,以及如何判斷多、空趨勢

量價關係

#1、【成交量】:3分鐘讓你學會「成交量」怎麼看?顯示顏色代表什麼意思?該如何查詢?

#2、【量價關係】:該如何解讀股價與成交量的關係?量價關係你只需要搞懂這6種

支撐壓力關係

#1、【支撐壓力】:該如何判斷股價支撐及壓力位置?5個判斷方式讓你一看就懂

技術指標

#1、【KD指標】:【股票入門】KD指標是什麼?公式、背離、鈍化、黃金交叉、死亡交叉一次搞懂

#2、【MACD指標】:MACD指標是什麼?一次搞懂指標背離、黃金交叉與死亡交叉如何運用

#3、【乖離率】:3分鐘學會「乖離率」怎麼看?怎樣算大?如何使用、計算及查詢?

布林通道

#1、【布林通道】:布林通道(B-Band)操作策略,如何運用、查詢、及掌握波段起漲訊號

其他

#1、【真/假突破】:如何辨識「真突破」及「假突破」?掌握4條件提升判斷準確度

#2、【量價背離指標背離】:什麼是「量價背離」、「指標背離」?出現背離就一定會跌或漲嗎?

籌碼面分析介紹

籌碼分析在股票交易面上是一個相當重要的分析方法,股價的漲跌與籌碼的流向也有著一定的關係。

籌碼面分析是主要是分析市場上籌碼分布及流向,是趨向集中還是分散,以推測股價未來可能的發展的方向。

而股價的漲跌和籌碼的供給需求密不可分,當想買進股票的人多,想賣股票的人少,呈現供不應求的情況,股價就容易上漲;

反之,想賣股票的人多,但想買票的人很少,呈現供過於求的情況,股價就容易下跌。

一般來說,當籌碼集中在少數人(如公司董監事、主力大戶及三大法人)手中,意味著籌碼較為安定,股價後市易漲難跌;

但如果籌碼分散在多數人(散戶)手中,股價後市則易跌難漲。

  • 主力買,散戶賣:股價易漲
  • 主力賣,散戶買:股價易跌

因此,觀察透過籌碼的流向便能夠判斷股價後市易漲還是易跌,再搭配技術分析,掌握進出場時機,就能提高獲利的勝算。

如何成為市場上長期贏家?

想要在市場上長期成為贏家,你必須做到「大賺小賠」的目標,首先,一定要學會如何管控風險

在股票市場中,每個人都抱著賺錢的決心來到這個市場,但為什麼我們經常能發現多數散戶總是賠錢套牢呢?

而你會發現一個現象,如果手上的股票有一部分是呈現小獲利,而另一部分呈現較大的虧損,那麼如果現在要賣股票,多數人會將虧損的賣掉保留獲利的部分,還是將有小獲利的部分賣掉,留下虧損的部分?

多數人會保留虧損的股票而賣出獲利的部分,因為怕不趕緊賣出有獲利的股票,等等也變成虧損。

這也是為什麼多數人在股票市場中總是「小賺大賠」的原因。

你有想過為什麼你想學習投資,進來股市嗎?

廢話,當然是為了「賺錢啊!

通常多數人買股票只想著要賺錢,卻沒有做好萬一情況發展不如預期時,該怎麼處理「賠錢的股票」,最多人會做的事就是放著等待股價回到成本價時迅速賣出。

在交易市場上,我認為學會如何「控制風險」是一件非常重要的事,而控制風險最簡單也是最難做到的一件事就是「認賠停損」。

市場上漲或下跌並非我們能夠控制,只要能學會如何處理好「失敗的交易」,並「順勢操作」、「尊重市場」的走勢,透過不斷「修正我們的看法」,看對加碼,看錯減碼,你才能跳脫小賺大賠的迴圈中,在股市中成為長期贏家。

新手推薦閱讀

【新手入門】

書名:散戶的50道難題

作者:安納金、葉芳、金律

出版社:法意

出版日期:2017/11/2

這本書我認為是每一位投資人身邊都該有的一本書,針對投資散戶最常提問的50到問題,由三位市場高手解答,你隨時能從裡面解開你在投資過程中遇到的大大小小疑問。

書名:下班後賺更多

作者:艾爾文

出版社:三采

出版日期:2014/1/4

書中闡述了許多對於金錢的觀念、如何有效改善過度花費的壞習慣、培養良好的金錢觀念及管理技巧,並透過投資提早享受人生。

書名:我用死薪水輕鬆理財賺千萬

作者:安德魯.哈藍

出版社:大是

出版日期:2020/6/30

一位高中老師,任教於新加坡的美國國際學校,以教師的薪水打造出千萬財富。

這是一本相當容易閱讀的書,非常適合剛入門的新手閱讀。

【長期投資、存股、價值投資】

書名:生活投資學

作者:許凱迪

出版社:遠流

出版日期:2018/8/29

「績優股都在商店街,而非華爾街。」

不用時時盯盤,不必追高殺低到處問明牌,只要上街逛一逛,處處都是獲利潛能無限的「生活投資概念股」。

從入門到進階,生活投資高手帶你檢視投資戰略、掌握買賣時機,你也能挖出定存成長股,「股利」、「價差」兩頭賺!

書名:我的職業是股東

作者:林茂昌

出版社:早安財經

出版日期:2018/9/28

要知道,股市獲利並不是低買高賣的殘忍賽局,而是一種可以大家都安穩賺錢的「正和」遊戲。

拋開錯誤的習慣,面對投資本質,用正確的選股方法,你將會是個自在、快樂的股東。

書名:用心於不交易

作者:林茂昌

出版社:大是

出版日期:2018/8/1

透過本書作者想告訴讀者的是「投資想獲利,其實來自於不交易。」不交易的重點不是漲跌,而是競爭優勢。

一般人看的是股票的價格,作者看的是股票的價值,這就是交易世界與不交易世界相交會之處。唯有用心於不交易,你才能了解用錢賺錢的真義。

【短線、波段交易】

書名:專買黑馬股 出手就賺30%

作者:楊忠憲

出版社:SMART智富

出版日期:2020/3/9

本書內容從投資觀念建立投資資處、建立選股邏輯、到如何利用技術分析工具,一步步篩選出具有潛力的黑馬股。

對於選股以及買賣股票沒有一套交易系統的投資人來說,是一本相當推薦閱讀的書籍。

書名:平民股神蘇松泙3 不蝕本投資至高境界

作者:蘇松泙、陳淑泰

出版社:SMART智富  

出版日期:2017/11/29

股票要追強殺弱,抱牢會漲的,作者擅長短線操作股票,但又會抱牢飆漲的強勢股、大賺波段財。

書名:炒股的智慧

作者:陳江挺

出版社:遠流

出版日期:2018/11/29

這本書內容為作者陳江挺在市場歷經數十年實際操盤累積的交易經驗,集結「交易技巧」及「交易心法」的智慧,只要掌握這些技術與觀念,便能提高投資人的勝率。

【經典必讀】

書名:投資最重要的事

作者:霍華.馬克斯

出版社:商業周刊

出版日期:2017/2/23

巴菲特:這本書,我讀了兩遍!

霍華.馬克斯濃縮歷年備忘錄及價值投資心得,總結為二十項原則,包涵著名的「第二層思考」、價格與價值的關系、耐心等待機會、避開投資陷阱、對抗情緒帶來的負面影響,含括所有價值投資者的關鍵面向,處處都是洞見與啟發。

書名:超級績效

作者:馬克.米奈爾維尼

出版社:寰宇

出版日期:2015/5/5

全美投資冠軍馬克.米奈爾維尼(Mark Minervini)花了數年時間研究出他成功的一套投資交易方法,以投資成長型股票為主,書中提到的許多投資觀念及交易技巧,經常讓我發出讚嘆聲。

書名:傑西.李佛摩股市操盤術

作者:傑西.李佛摩 、 理查‧史密登(評釋)

出版社:寰宇

出版日期:2018/4/23

這本書是李佛摩唯一留下的親筆著作,揭露了許多他過去未曾曝光的秘密操作技巧,如對市場與股票行為的解讀、產業中強勢股分析、進場時機、資金管控、情緒管理…等等。

本書闡述了李佛摩個人對市場獨到的見解,是一本必讀的經典好書!

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新手課程推薦

剛踏入股市的投資新手除了需要有實際交易的實戰經驗外,也需要持續透過學習來增加自己的認知,而除了書籍之外,市面上很多關於投資的課程,也都是不錯的學習方式。

很多人可能會好奇,網路上免費的資訊這麼多,為什麼還要花錢學習?

免費課程和付費課程,在學習上的心態會有很大的差別,免費課程就算你沒把心思放在上面,有沒有認真學習,你可能都不會感覺到有任何損失。

但如果是花自己的錢來學習,你就會考量到如果不用心學,錢就白白浪費了,因此付費課程,會讓你更有學習的心,也會更認真看待。

在來,網路上充斥著各種資訊,想了解一門知識,只要你想的到的,Google一下馬上跑出各種答案。

但這些拼拼湊湊起來的結果,最後可能會讓你更混亂反而更不知道該怎麼做,東嘗試西嘗試還是得不到你理想的結果。

因此有系統的學習,能夠一步步幫你建立起正確的投資觀念,而且一個課程的產生,都是作者花了很多時間及心力所累積得到的成果,可能5年、10年甚至更久。

透過課程,能讓我們近距離學習作者成功的模式與思維,建立正確的心態, 比自己從零開始摸索,能少走很多冤枉路。

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