為什麼總是小賺大賠?散戶最常犯的5個錯誤

為什麼總是小賺大賠?散戶最常犯的5個錯誤

在股票市場中,為什麼散戶總是以小賺大賠收場?為什麼總是少數人賺錢?這些問題你有想過嗎?

以下5個是散戶常犯的錯誤,如果你也經歷過,可以試著思考一下該如何改變現況,如果你一再忽略這些令你小賺大賠的問題,這會因此成為你的習慣,對你來說反而是有害的。

想要在市場中擺脫散戶的宿命,那麼你就要做一些散戶不願意做的事,更要避免多數新手常犯的錯誤。

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1.不斷向下攤平

經常可以發現,當我們一買進股票時,股價就開始下跌,甚至懷疑自己是不是被主力盯上?被當成出貨的對象。

當買進的股票下跌時,多數人面對以呈現虧損的持股會利用下跌時加碼買進,這樣一來就可以達到平均價格的目的。

也就是說當你在在50元買進一張股票,當它下跌到40元時,帳面上已呈現1萬元的虧損,需要等到股價再次漲回50元才能回本。

此時如果再40元加碼買進一張,這樣平均成本就能夠下降至45元,這麼一來股價只要上漲5元,就能夠回本,這就是攤平的概念。

但你有沒有想過,如果股價在40元時沒有如你預期出現反彈,反而繼續下跌朝35元、30元、20元前進,你在40元加碼的股票,等於是在幫你增加虧損的風險

原本下跌1元你會損失1000元,但在你加碼買進一張後,下跌1元你將會損失2000元(因為你持有2張,虧損速度加快)。

新手投資人最常犯的錯誤之一就是不斷的攤平成本,以為只要等到一個反彈就能很快的解套,但往往事與願違,越套越深。

在攤平的過程中反而投入更多的資金套在其中,要是如果有出現其他的機會,反而沒有多餘的資金去投資,只能等待解到的那一天。

面對虧損最好的處理方式就是「停損」,勇於承認錯誤,銀子比裡子重要,把損失控制在最小的範圍,留住青山在,不怕沒材燒

👉 延伸閱讀:股市必修課!懂得停損,你也能從散戶思維躍遷至贏家思維

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2.不願意停損

多數人面對虧損時,容易受到情緒擺佈,頑固的抱著虧損的股票,不願意趁著虧損還小的時候離場,但往往等到受不了將股票賣出時才發現竟然賣在最低點。

或是心裡想著「一張不賣,奇蹟自來」,這句話在多頭市場或許可行,但萬一你不小心買到可能下市的公司時,可能就等不到奇蹟出現的那一天。

那麼,你可能會問,長期投資需要停損嗎?你可以試著問問自己,你可以接受手中持股出現30%、50%、甚至是80%的虧損嗎?

身邊有個真實例子,去年原油價格崩跌,在崩跌發生之前,A先生(例子的主角)因為看好油價未來走勢,因此買進元大S&P原油正2ETF(已下市),不料買進後沒多久油價崩跌,A先生認為只是暫時的,便沿路加碼買進元大S&P原油正2ETF。

最終手上總共持有100多張,共投入了100多萬的資金,結果4月過後油價開始反彈,但元大S&P原油正2ETF卻沒有回到原先他買進的得成本價,最終該ETF也遭到清算下市,這位A先生只拿回不到8萬元,損失相當慘重。

雖然過程中A先生身邊的友人不斷提醒他該停損了,但A先生面對持股大幅虧損且認為該ETF不可能下市,因此投入更多的資金加碼攤平成本,所以導致最後損失慘重的結果。

這個例子也不斷提醒著我,停損的重要性,雖然停損當下可能很痛苦,如果停損後隔天又出現連續上漲,更會讓自己覺得停損得像笨蛋。

但是如果那一天,因為遵守紀律執行停損而拯救了自己可能損失慘重的結果,那麼你一定會特別感謝遵守紀律的自己。

傑西.李佛摩在他的〈傑西.李佛摩股市操盤術〉書中提到:「利潤會好好照顧自己,但虧損只有捅婁子的份。

一家好的公司,若你買進的時機不對,你也可能會賠錢。如果買進後股價走勢與你原先預想的不同,且帳面上呈現虧損,那你最好趕緊離場,你必須好好保護你辛苦賺來的本金。

👉 延伸閱讀:我該如何設定停損點?掌握這3個停損方法,強化你的投資策略

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3.沒有一套屬於自己的交易模式

一看到好消息,隔天迫不及待搶著進場,深怕搶不到列車出發前最後一張票,這是許多新手的通病。

每個人的個性不同,操作的模式也會不同,有的人喜歡逢低買進被低估的股票,有的人等待股價突破整理區間才進場操作,而有些人喜歡極短線操作,殺進殺出追求小獲利累積起來的成果。

你呢?你知道適合你的交易模式是什麼嗎?

如果你還是不清楚自己適合什麼交易模式,建議可以都嘗試看看,嘗試過後會有一種操作起來最舒服、最沒有壓力的方式,就可能是適合你的操作模式。

了解自己的交易模式後,你就能清楚知道什麼情況下你該進場、什麼情況下又該加碼、或是出場,因此你就能在每一次進場前清楚寫下你的投資計畫。

如果你每次都不知道你為什麼買進,又為什麼賣出,只是跟隨大眾,人云亦云,沒有自己的策略,那麼即便你這次賺了錢,那下次呢?

你必須找到屬於你自己的交易模式,才能在市場中持續地累積獲利。

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4.缺乏紀律

高手與散戶最大的差異在於「紀律」,有了進場與出場的投資計劃,如果沒有確實遵守,那麼做在多的計畫也是枉然。

市場中歷久不衰的高手通常都是在進場之前就已經擬定好投資計畫知道什麼條件出現時該買進,遇到什麼情況時該離場。

靠著這些事先所設好的標準,才能避免人性的「貪婪」與「恐懼」。

而「紀律」通常是多數散戶所缺乏的,面對市場回檔時,就容易被「貪婪」與「恐懼」所支配,最常見的就是賣掉手中有獲利的部位,深怕再跌下來連獲利都被吃掉,而虧損的部位卻緊緊抱住,只要不賣就不算真的虧損,於是不停地等待反彈解套的那天,最終就只能得到小賺大賠的成果。

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5.對持股看法不夠客觀

這點是多數人容易犯的錯,對自己所持有的股票,只接受好的消息,而忽略不好的消息。

看到任何消息,都會往好的方向去解讀,就已經失去了對消息解讀的客觀性,因此心中常常會出現疑問:

  • 為什麼利多,股價卻不漲?
  • 營收獲利大幅成長,股價應該要漲的阿!為什麼沒漲?
  • 不,再給他一點時間,它就會上漲。
  • 它現在不沒漲,是因為其他人都還沒發現它的好!

面對手上的持股,總會認為自己的想法才是正確的,即便技術面已經率先出現轉弱訊號,或是已經跌破原定計畫停利點,心裡總會想說:「這次不一樣!」

因為這句話,往往事後後悔沒有按照計畫執行停損停利居多,所以要是遇到這種情況,出現該賣出持股的訊號時,你可以用第3人的角度給予建議,從旁人的角度來看待事情,往往會得到你想知道的答案。

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結論

以上5點散戶常犯的錯誤,我都曾經經歷過,想改變必須要有決心,因為這些問題多數違反人性,但是只要你願意做其他多數投資人不願意做的事,那麼你就很有機會脫癮而出,在市場中獲得成就,找到適合自己的交易模式。

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免責聲明:本文所提及之個股僅作說明並提供讀者參考,並不具任何操作建議之意圖,請讀者應審慎考量投資風險,並就投資結果自行負責。

如果這篇文章對你有幫助,請動動手指給我5下拍手或留言給我,也歡迎分享給有需要的人一起學習~

在〈為什麼總是小賺大賠?散戶最常犯的5個錯誤〉中有 12 則留言

  1. 每次買股票時都會想著等再跌一點後再買,但幾分鐘過後就會開始說服自己應該遵守紀律投資!不然如果後來是漲上去一定會後悔,版主這篇文章說中好多人心聲~對於投資這五項真的很重要!感謝版主的分享~

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  2. 原來ETF也有可能面臨下市的風險,覺得A先生的故事有嚇到我…
    想請問版主像是0050, 0056這種ETF是不是就比較適合長期持有?

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