最後更新日期: 2023-03-05
基金投資對於多數人並不陌生,由於投資門檻低,加上有專業經理人代為操作,因此是許多新手選擇的投資工具。
本篇我將和你分享10本關於基金投資的書籍,讓我們一起向這些基金投資達人學習新手該如何投資基金吧!
什麼是基金?
基金(英文:Fund)是由基金公司向大眾投資人募集資金,並交由專業基金經理人進行操作和管理,經理人會資金分配到不同標的的投資組合,如股票、債券、衍生性金融商品、特別股或貨幣…等。
基金投資的收益及風險則由所有投資人共同分擔,如果基金有賺到一定的收益,每位投資人可以依據自己投入的資金比例,分得基金投資利潤。
一般來說,基金具有分散投資風險的特性,對於沒投資經驗或沒多餘時間研究的人是很好的入門投資管道。
投資基金有什麼好處?
基金投資究竟有那些好處值得新手投資?簡單來說,基金投資具有以下5種優勢:
1、投資門檻低
和其他投資工具相比,基金投資門檻非常低,最低只要3000元就可以開始投資,這點讓資金不多的人或是剛出社會薪水不高的上班族來說,可說是相當平易近人。
2、有專業基金經理人代操
對於剛踏入投資市場的新手來說,要靠自己選到好的投資標的可說是相當困難,然而,基金投資是交由專業基金經理人進行操作和管理,其背後通常有專業的分析團隊,對於產業研究相比一般人來說更是透徹,因此對於部會選股或沒時間自己研究的人來說,透過基金投資可以替你省下不少心力。
3、分散投資風險
通常基金的組合是由數十種的標的所組成,因此買進一檔基金等於一次投資數種標的,能夠達到分散投資風險的目的,就算少數標的損失,也能依靠其他標的上漲而抵銷,不至於造成整體投資組合受到過大的影響。
4、投資種類多元
基金種類繁多,根據不同類型的基金擁有不同的投資目標,例如股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、指數型基金…等,當然,也可以選擇投資其他國家內股票所組成的基金,例如美國、越南、印度…等,或是放眼投資全世界的球球型基金。
5、流動性佳、變現容易
一般來說,基金投資流動性較佳,若投資人有變線需求,只要提前申請贖回,都可能在短時間內取回款項。
綜合上述優勢,不難發現基金投資有許多好處,對於想踏入基金投資市場的人,想好好學習基金投資的觀念,以下彙整出10本適合新手閱讀的書籍給你參考,讓你在基金投資這條路上無往不利。
書單總攬
推薦書籍1、圖解第一次買基金.ETF就上手
作者:李明黎
出版社:易博士出版社
出版日期:2022/04/16
本書作者李明黎在書中以淺顯易懂的方式講述新手該如何投資基金與ETF,因此新手不但能輕鬆了解基金投資概念也能知悉基金的特性、種類、挑選基金方式、以及投資策略,當然,該如何申購與贖回基金也一併讓你知道,這是一本囊括第一次投資基金時你會想知道的一切問題與答案。
推薦書籍2、綠角的基金8堂課
作者:綠角
出版社:經濟日報
出版日期:2016/08/31
作者綠角為知名「綠角財經筆記」部落格版主,在本書中他以獨特的觀點與邏輯清晰的論述介紹基金與ETF投資策略與風險概念,並詳細說明投資各類型基金的優、缺點,最後還公開解答投資新手經常會遇到問題。
推薦書籍3、錢難賺,基金別亂買
作者:基金黑武士、基金艦長哥倫布
出版社:時報出版
出版日期:2017/10/24
投資之前,認清自己,不要越級打怪。基金部落客-基金黑武士及基金艦長哥倫布兩位作者在書中分享他們多年以來的投資心法,以輕鬆易懂的方式帶領你學習基金投資,有效地以錢養錢,輕鬆儲備自己的第一桶金,是一本適合基金投資小白閱讀的入門書籍。
推薦書籍4、0050+台股基金超額獲利很簡單!「鈔錢部署」新概念,存股不如存台股基金!
作者:盧燕俐
出版社:方舟文化
出版日期:2022/03/09
許多人總會誤以為為基金獲利表現比股市來的慢,但理財專家盧燕俐將透過本書帶你破解迷思,其實台股基金獲利比你想的還要多。在書中盧燕俐不藏私分享她的理財之道,以及獨到的「母子基金」配置法,即使45歲才開始定期定額,60歲退休時也能無壓力樂享退休生活,邁向複利人生!
推薦書籍5、我靠科技基金4年資產翻3倍:實戰標的&獲利對帳單完整公開
作者:詹璇依
出版社:大樂文化
出版日期:2021/11/29
財金主播詹璇依透過本書分享她如何靠著投資基金只花4年讓資產翻3倍,從基本概念、開戶下單、投資策略到操作心法,以流暢的文筆帶領你踏入基金市場,非常適合基金投資新手閱讀。
推薦書籍6、3天搞懂基金買賣:3000元起,累積你的第一桶金
作者:梁亦鴻
出版社:寶鼎
出版日期:2017/03/03
本書以筆記的形式帶領你3天搞懂基金買賣,精心設計12堂課,從最基礎的概念切入,先帶你認識基金、破解各式基金的設計原理,進而分析投資適性、評估風險,到挑選會賺錢的基金之前的準備功課、挑選基金的重要經濟指標、從報酬率、基金評比、基金經理人等面向,找到基金資優生。
推薦書籍7、基金教母蕭碧燕教你,每次投資都要獲利出場
作者:蕭碧燕
出版社:Smart智富
出版日期:2018/06/13
投資不必追求最高報酬,而是找到最容易成功的方法。作者蕭碧燕在書中解答了許多投資人在投資基金時經常會遇到的問題,包括如何選擇基金、如何決定投入金額大小、以及多數人關心的如何解決住套房的問題,在這本書中一一為投資人指點迷津。
推薦書籍8、找到7%的「定存」:不買股票!更勝定存!配息債基金挑三揀四投資法
作者:郭俊宏
出版社:財經傳訊
出版日期:2018/06/29
不想買股票,又不甘於存款利息超低的話,本書作者郭俊宏將帶領你搞懂配息債券基金,千萬別小看債券基金的威力,運用挑「三」揀「四」投資法找到高配息定存,讓你找到7%又安全的配息債。
推薦書籍9、存股不如存基金:兩個指標教你找到飆基金,讓你降低風險、存款增值
作者:張國蓮
出版社:橙實文化
出版日期:2018/03/19
近年來存股風氣盛行,不過對於作者來說,他認為存基金(含ETF)會更好,對於新手投資人來說,在投資基金之前,需要先調整好自己的投資概念(包括:勢利、危機、錢滾錢),以及培養良好的投資態度(用閒錢投資、具風險意識、有足夠耐心),才能做出對的投資決策,如此一來,至少就有70%以上的成功機率了。
推薦書籍10、人人都能學會投資基金
作者:《Smart智富》真‧投資研究室
出版社:Smart智富
出版日期:2017/10/26
基金一向是廣受推薦的投資入門工具,也被譽為是最適合小資族、職場新鮮人的投資方式。這本書以圖解的方式帶領投資人認識基金、學習如何挑選出CP值最高的好基金,並打造個人專屬基金投資策略。