揭開差價合約（CFD）3大風險及解決方案，讓你交易更加安全

最後更新日期： 2024-03-03

隨著金融市場的不斷演變和技術的進步，差價合約（CFD）已成為眾多投資人選擇之一，這種高槓桿金融工具為投資者提供了嶄新的交易機會。

然而，高槓桿背後同時也伴隨著一定的風險，在追求高報酬的同時，了解並有效管理CFD交易的風險尤為重要。

本篇文章將深入探討CFD交易的三大風險並提供了解決方法，使您的交易更加安全可靠。無論您是新手還是有經驗的投資人，這些關鍵資訊將助你建立穩健的交易策略，確保在CFD交易的旅程中，能夠踏著堅實的步伐邁向成功。

什麼是差價合約（CFD）？

差價合約（Contract for Difference，簡稱CFD）是一種金融衍生工具，其運作方式與期貨交易相似。

然而，CFD的主要區別在於它並不涉及實物交割，而是以「買賣合約」的形式進行交易，透過投資人與交易商之間的契約，CFD允許投資人參與基於資產價格變動的交易。

在合約到期時，投資人與交易商之間約定的資產價格與合約開始時的價格之間的差額即成為交易的利益。

簡單來說，投資人透過CFD可以進行做多（購買）或做空（賣出）的交易。利用合約價格和結算價格之間的差額，投資人有機會實現盈利。

如何運作？

舉例來說，假設投資人預測特斯拉股價將上升，於是他可以進行做多的交易。如果股價確實上升，投資人在合約結束時可以選擇賣出CFD合約，從而獲得價格上漲所帶來的差額利潤。

然而，需要注意的是，CFD交易通常具有「槓桿」的特性，可以使用的槓桿倍數包括2倍槓桿、5倍槓桿、10倍槓桿、20倍槓桿、50倍槓桿、 100倍槓桿、200倍槓桿甚至更高。

這意味著投資人只需要支付資產價格的一小部分作為保證金，就可以控制更大的交易部位。

雖然槓桿可以提升投資效率，但同時也帶來更高的風險。因此，投資人在進行CFD交易時必須謹慎且充分了解風險，並在風險管理方面採取適當的策略。

CFD交易3大風險類型及影響

CFD交易作為一種具有高槓桿特性的金融工具，吸引了眾多投資者的青睞。然而，儘管它看似有機會帶來高報酬的可能，但同時也伴隨著一定的風險，因此在使用CFD交易時你一定要知道以下5個交易風險。

風險1、槓桿風險

過度槓桿風險是CFD交易中的一個關鍵問題，在CFD交易中，槓桿倍數通常高達數十倍甚至超過百倍，若投資人過度使用槓桿，從而導致損失擴大的風險。

然而，槓桿交易就像一把雙面刃，槓桿可以讓投資人以較小的資金來換取更大的交易部位，這在一定程度上提升了交易效率，但同時也增加了潛在的風險。過度槓桿可能會導致投資者在市場波動時遭受巨大損失，甚至超過其投入的資金。

為了避免過度槓桿風險，投資人應該謹慎選擇槓桿比例，確保其交易部位不會過於龐大。此外，投資人應該制定合理的風險管理策略，包括設定停損點和目標停利點，以確保在市場波動時能夠適時控制風險。

風險2、交易商風險

交易商風險是指投資人所選擇的交易平台可能存在的風險。不同的交易平台可能具有不同的穩定性和可靠性，有些平台可能面臨財務問題、技術故障、資金被挪用、無法出金或其他問題，這可能導致投資者的交易無法正常執行，甚至可能面臨資金安全的威脅。

為了降低交易商風險，在選擇交易平台時，查詢其監管情況、歷史記錄和用戶評價是很重要的步驟，投資人應該選擇知名度高、受到監管機構的認可，如澳大利亞ASIC、日本FSA、英國FCA等。

像是知名券商Mitrade受行業權威、多機構的嚴格監管，獲開曼群島金融管理局（CIMA）授權並受其監管，並擁有澳大利亞證劵投資委員會（ASIC）授權的金融服務牌照（AFSL 398528）。

另外，Mitrade將客戶存款按照澳洲法規在必要時單獨存放在信託賬戶，避免交易平台對客戶資金的違規操作所產生的風險，並且第三方會計事務所獨立的審計也可以規範平台的資金操作，保障客戶的資金安全能夠安心做交易。

選擇受到可靠監管機構認可的平台可以確保您的投資受到法律保護，確保投資者的資金安全，減少交易風險。

風險3、滑點及跳空風險

CFD市場受到市場波動的影響，當市場出現劇烈變動時，可能導致買賣價差擴大，使投資者面臨滑點風險。此外，週末和重大經濟數據消息可能導致價格跳空，這也是風險之一。雖然滑點和跳空風險難以完全控制，但風險管理和資金管理仍能減輕其影響。

在進行CFD交易時，投資人需要關注一個重要的風險，即「滑點及跳空風險」。滑點是指在市場劇烈變動或流動性不足時，買賣價差可能出現擴大，這將導致實際成交價格與預期價格出現差異。

舉例來說，當市場受到重大經濟數據和消息的推動時，CFD差價合約可能面臨滑點風險，對交易者來說可能會帶來額外的成本，增加交易成本和風險。

當市場突然變動，流動性不足時，交易者可能以高於預期的價格進行交易，這將導致額外的損失。

另一方面，跳空是指由於市場重大消息的影響，市場在週末收盤價格和週一開盤價格之間出現巨大的差異。

雖然滑點和跳空風險難以完全避免，但投資人可以透過一些方式來降低其影響，像是選擇使用具有流動性的交易平台，這些平台與流通量供應商合作，報價更能反映市場情況，從而減少滑點和跳空的出現。

5個方法告訴你，如何讓交易更加安全？

交易的安全性在金融市場中至關重要，以下是五個方法，可以幫助你讓交易更加安全和可靠：

方法1、不過度使用槓桿

首先，避免過度使用槓桿是至關重要的一個方法，雖然槓桿可以增加交易部位，但過度槓桿會導致風險擴大，使投資者在市場波動時承受更大的損失。

因此，投資人應該謹慎選擇槓桿比例，確保交易部位的大小是可控的，並根據自己的風險容忍度進行調整。

方法2、資金管理

其次，資金管理是確保交易安全的關鍵，投資人應該將資金分為多個部分，每次交易只使用小部分資金進行，這樣即使出現虧損，也不會對整體資金造成重大影響。

同時，不要將所有資金投入到單一交易中，保持資金分散可以降低交易風險。

方法3、情緒管理

情緒管理也是保持安全交易的關鍵之一，在市場波動時，情緒容易受到影響，可能導致投資者做出非理性的交易決策。

因此，投資人應該學會控制情緒，保持冷靜，避免因情緒波動而做出過於衝動的交易，如果出現連續的虧損，適當的停止交易，休息緩和情緒也是必要的方式。

方法4、設定停損停利

設定停損和停利點也是確保交易安全的方法之一，這些設定可以在交易開始前就確定，當市場價格達到預設的停損點或停利點時，交易將自動執行，避免損失進一步擴大，同時確保獲利被鎖定。

方法5、正式進場前，先透過「模擬交易」熟悉平臺的各種操作

最後，在正式進場之前，建議透過模擬交易熟悉交易平台的各種操作是很重要的，這有助於投資者了解平台的功能、交易界面和操作流程，並在實際交易之前累積一些實踐經驗。

Mitrade交易平台提供5萬美元的模擬資金讓投資新手在完成註冊後可以使用模擬帳戶進行交易，投資人能夠在無資金風險的環境中進行練習，減少初次交易時的不確定性和風險，並熟悉平臺的各種操作。

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重點整理

風險類型	影響	解決方式
槓桿風險	過度使用槓桿可能導致投資者損失擴大，面臨高度市場波動時，損失可能超過投入資金。	● 謹慎選擇槓桿比例，確保交易部位不過於龐大。 ● 制定合理的風險管理策略，設定停損點和目標停利點。
交易商風險	選擇不可靠的交易平台可能導致交易無法正常執行，甚至面臨資金安全的威脅。	● 選擇受監管的交易平台，查詢其監管情況、歷史記錄和用戶評價。 ● 選擇知名度高、受到監管機構認可的平台。 ● 確保平台以法律規定的方式管理客戶資金，如分開存放在信託賬戶。
滑點及跳空風險	市場劇烈變動或流動性不足時，可能導致買賣價差擴大，使實際成交價格與預期價格出現差異。週末和重大消息可能導致價格跳空。	● 選擇具有流動性的交易平台，與流通量供應商合作，報價更能反映市場情況。 ● 制定風險管理策略，如設定停損點、目標停利點。 ● 在市場劇烈變動時，避免過於迅速的交易，避免受到價格波動影響。 ● 在重大消息公布前後謹慎進行交易。