加密貨幣詐騙該如何避開?常見的5大詐騙手法

加密貨幣詐騙該如何避開?常見的5大詐騙手法

近年來,隨著比特幣(bitcoin)價格不斷上漲創歷史新高,在今年4月更創下6萬多美元的新天價,使得加密貨幣的熱度不斷上升,吸引越來越多人紛紛加入參與這場盛宴。

加密貨幣可說是一種高報酬的商品,但高報酬的背後伴隨而來的卻是高風險。

除了本身波動較大外,加密貨幣投資也成為不少詐騙集團行騙的工具,且詐騙手法種類越來越多,詐騙的金額也越來越大。

根據美國聯邦貿易委員會(FTC)表示,在2020年10月至2021年3月底為止,將近有7,000人遭遇加密貨幣相關投資的詐騙,損失金額總計超過8,000萬美元。

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什麼是加密貨幣詐騙?

隨著加密貨幣在全球的熱潮不斷上升,吸引不少投資人加入行列。近幾年伴隨而來的,是越來越多不肖人士利用加密貨幣詐騙投資人的案例,手法可謂層出不窮。

最常見的方式就是打著超高報酬,超低風險的標題,再用一套華麗的話術來包裝,告訴你「要是再不投資,你就會錯失這個千載難逢賺大錢的好機會」。

這往往容易觸發投資人內心的貪婪和害怕失去良機的心態(Fear of Missing Out, FOMO)。

在新聞媒體上,我們經常能看到類似的事件不斷發生,那麼加密貨幣都是詐騙嗎?

我認為跟其他金融商品一樣,加密貨幣本身並非詐騙,但是任何金融商品都可能被使用來作為行騙的工具。

投資人在不了解該商品時,盡量不要貿然投資,尤其看到不合理的超高報酬率更要特別小心。

以下是我們生活周遭,時不時會出現的詐騙手法,日後當你遇上這些類似的吸金手法,千萬要冷靜下來,謹慎思考這是不是又是一場騙局!

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5種常見的加密貨幣詐騙手法

冒用名人照片,吸引投資

從去年第4季開始,比特幣上演一波大漲的行情,從1萬美元短短半年飆漲至最高6萬多美元歷史新高價。

特斯拉創辦人伊隆.馬斯克(Elon Musk)一直以來都是一位加密貨幣的支持者,今年也大動作購買比特幣,更在稍早開放消費者能夠以比特幣購買特斯拉車輛,造成比特幣一度大漲。

不過短短幾個月後,他就在推特上表示,由於考量到環境方面的擔憂(因為比特幣挖礦時需要耗費大量化石燃料將造成環境污染),因此終止接受消費者以比特幣購買特斯拉。

馬斯克在全球是一位非常著名的人物,加上大力支持虛擬貨幣,因此就有詐騙集團看上這點,冒用馬斯克名義開始詐騙投資人。

你看,連這麼知名的人都大力支持了,你還有甚麼好擔心的?

 基於這點容易讓投資人卸下心防,就像其他投資商品詐騙方式一樣,都是打著該領域專業人士的名號,到處招搖撞騙的例子處處可見。

而美國聯邦貿易委員會(FTC)顯示,從2020年10月至2021年3月,冒用馬斯克的名義執行比特幣詐騙案,在這6個月中受害者總共被詐取至少200萬美元

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龐氏騙局

龐氏騙局是一種常見的詐騙手法,多數會打著高報酬率的吸睛標題來吸引投資人,獲利來源都是源自於更後面才加入的人,將後者所投入的資金拿來支付前面已經加入的投資人的利息。

簡單來說,就是挖東牆補西牆的概念。隨著加入的人越來越多,越後面加入的人最後在這場騙局泡沫破裂時,損失會越慘重。

生活周遭可能會出現有個朋友告訴你:「我這有個投資穩賺又高報酬,我朋友比較早加入,現在已經賺很多錢了,只要加入每月可以領到投入本金的20%的利息。如果推薦朋友加入還可以額外再獲得其他獎金。

一開始或許你會懷疑這是不是詐騙,一個月、兩個月過去了,當你朋友又來跟你說:「早就跟你說過這個穩賺的投資了,你看我已經領了這麼多了,你還在懷疑嗎?趕緊加入,越早加入賺越多。

此時的你可能已經開始動搖,決定投入一點資金進去試試。結果真的領到錢了,你非常感謝你的朋友,因此決定投入更多,甚至借錢、貸款把資金全部都投入,直到最後血本無歸的收場,才驚覺被詐騙了。

維卡幣(OneCoin)是全球最知名的加密貨幣龐氏騙局之一,發生在2014年至2017年間。創辦人 Dr.Ruja 宣稱發明了可以取代比特幣的顛覆性加密貨幣。

同時號稱維卡幣是世界未來的主流貨幣、升值空間極大、可用作支付媒介等等,吸引大量投資者入局。實際上,維卡幣背後並沒有任何區塊鏈技術或支付系統。

要成為維卡幣會員,必須經由老會員推薦,買下「激活碼」成為會員。許多老會員靠著買賣激活碼賺取巨額差價,維卡幣組織也靠著激活碼迅速壯大。

在短短幾年之間,吸金高達40多億歐元。Dr.Ruja 本人在2017年10月搭乘前往希臘雅典的飛機後,帶著這筆鉅款消失了。

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ICO

首次代幣發行(Initial Coin Offering;ICO)指的是代幣首次公開募資,與股票市場 IPO(Initial Public Offering;首次公開募股)的意思類似,不一樣的地方在於,ICO 發行的是數位加密貨幣,而 IPO 發行的是股票。

一般來說,ICO 是一種新創團隊用來募資最簡單的方式,只需要發佈白皮書來介紹所發行虛擬幣的架構,向投資人募集資金並說明投資模式與分潤方式。

不過,有高暴利的地方就容易淪為不肖人士詐騙工具。由於 ICO 不受政府監管,在2018年越南發生一起 ICO 騙局

2017年11月 Modern Tech 先後發行了 Pincoin 和 iFan 的代幣,利用精美的網站以及華麗的行銷手法,宣稱投資每月最多可獲得40%的利潤,吸引了將近3.2萬投資人參與,共募得6.6億美元。

但是短短不到半年的時間,在2018年3月 Modern Tech 團隊成員突然無預警全數消失,ICO 騙局因此敗露。

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假炫富,真詐財

你是否在社群媒體、YouTube 廣告上看到一堆帥哥、美女開著跑車,手裡拿著一大堆現金告訴你他們如何過著有錢人的生活,這種類似的影片或圖片嗎?

沒錯,這也是一種詐騙手法,目的是為了吸引你的好奇,讓你心生羨慕。廣告出現一次、兩次、幾次之後,或許你就會想進一步了解看看反正也不吃虧。此時你就已經漸漸上鉤了,接著就容易受到他們的行銷手法將你洗腦。

常使用的手法類似老鼠會的方式,透過拉下線的方式,你的收益來源都是後面加入的投資人的會費,直到詐騙集團收手消失後,越晚加入的投資人損失的越慘重。

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假戀愛,真詐財

交友軟體也是一種被使用來詐騙的工具,常見的方式就是放上帥哥或正妹的照片,跟你聊天之後開始照三餐噓寒問暖,時不時關心問候,在素未謀面的情況下,也能讓你產生戀愛的感覺。

一步步卸下你的心防後,就會開始向你伸出魔爪,常見的方式是開始向你哭訴,家人生重病急需用錢,或是向你介紹某種高獲利的投資方法。

去年一名國中男教師,在交友軟體上認識一位自稱銀行小主管的女子,時不時向他介紹投資資訊。由於男教師被愛情沖昏了頭,最後被說服進而投資虛擬貨幣,陸續匯款140萬後,就再也連絡不上該女子,才驚覺自己被騙了。

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總結

高報酬低風險高傭金,都是常見的聳動詐騙標語;畫大餅冒用名人照片,目的就是為了吸引投資人的注意,讓你卸下心防。

你想想,股神巴菲特每年投資報酬率大約20%,而很多被騙的人卻容易被一些自己都不瞭解的投資工具吸引,妄想能在沒有風險的情況下,每個月都能從中獲得20%以上的投資報酬率,這不是很詭異嗎?

面對這些詐騙手法及廣告,投資人千萬要冷靜看待,謹慎思考才不會陷入詐騙陷阱,更別將辛苦賺來的錢投入自己都不懂的金融商品中。

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文章轉載自《Spark Spark Finance

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在〈加密貨幣詐騙該如何避開?常見的5大詐騙手法〉中有 13 則留言

  1. 真的最近看到超多詐騙的 像是在YT廣告上某些廣告一直在誤用投資一詞,而拐騙不懂的人上鉤,版主說的很有道理,就連股神巴菲特每天也才只有20%,我們是什麼人啊,也10%就該偷笑了,真的不要被那種高報酬低風險的商品給騙了 感謝版主開示

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  2. 我覺得這篇極度重要,因為我本人有被加密貨幣詐騙的經驗,不了解的東西不要貿然去行動,不然吃大虧的絕對是自己,也提醒大家坊間說什麼保本、獲利率50%~100%什麼的最好都別去相信。
    這篇大推,必須點讚,杜絕一切詐騙!

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  3. 想到比特幣廣告,什麼40歲上班族靠彼特幣獲得多少錢,這真的很騙!
    購買加密貨幣也要小心,自己買了兩種也猶豫很久,當作樂透再買,虧了別想太多

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