空頭市場該繼續存股嗎?掌握3觀念2原則1策略遇到股災也不怕

最後更新日期: 2022-11-18

空頭市場該繼續存股嗎?掌握3觀念2原則1策略遇到股災也不怕

2022年或許是多數人第一次遇到的空頭市場,加權指數從年初見高點18619點後開始不停向下修正,轉眼間到了10月份以來到12000多點,跌幅超過30%。

對於近幾年才剛開始加入存股行列的投資人來說,心情或多或少會受到影響,那麼,在這樣的環境下是否還能繼續存股?

本篇我將和你分享存股的3個觀念和2原則,以及在空頭市場最佳的存股策略。

存股的目的?

存股的概念就和存錢是一樣的,只不過是將錢換成股票,買進股票後長時間持有,主要的目的是收取每年企業所配發的股息股利

買下每年穩定發放股利的優質企業所發行的股票,若該企業所發放的股利殖利率超過銀行定存,那麼與其把錢存在銀行,不如換成存股票,每年就能領到優於銀行利率的股息收入。

對於忙碌的上班族、小資族以及無法每天盯盤的投資人來說,挑選優質的企業股票來存,就不用擔心股價波動而影響心情。

不過,存股並不是穩賺不賠,如果存到獲利能力衰退的企業股票,資產就會隨個股價的下跌而不斷地受到侵蝕。

而面對空頭市場,雖然在這樣的環境下,可能也會使得資產減少,但是只要存到的是優質企業的好股票,那麼當市場行情轉為多頭時,就有機會轉虧為盈開始全面獲利,並且在空頭市場中,還能以便宜的價格買到更多的好股票。

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釐清3個存股觀念,股市大跌也能抱得安心

存股是一條漫長的路,對於投資人來說,想要踏上存股這條路,你必須擁有以下3個觀念,才能在這條路上走得長久。

3個重要的存股觀念

觀念1、持之以恆

存股需要透過長時間的累積,並持之以恆、耐心等待才會看到理想的投資成果。這也是為什麼許多人想存股卻做不到的原因。

如果你手上的資金有限,在剛開始存股時或多或少會經歷很長一段時間帳面上沒有什麼起色,甚至出現虧損的情況。

但別急!看看市場上那些存股達人們,他們都是堅持抱著他們認為優質的好股,持續了好幾年才有這光鮮亮麗讓人稱羨的成果。

因此,如果你才剛存幾個月、半年、1年貨看到市場大跌就開始心癢難耐,那麼就要好好思考一下,存股這條路或許不是那麼適合你,換個投資方式對你可能會比較好喔!

觀念2、使用閒錢存股,遇到股災也不怕

既然是以長期投資領股利作為投資目標,那麼基本上就不會頻繁交易。因此若你將日常生活會用到的金錢都用於存股,那麼當你需要用錢時就不得不賣出股票變現,這將會打斷你存股的計畫,就算幸運地買到好股也是枉然。

尤其在空頭的環境下,看著股價持續下跌,心理難免會受影響,此時如果你是以閒錢來投資的話,相對來說就比較能夠坦然面對,堅持下去。

觀念3、堅定信念

面對空頭市場,或許你才剛開始存股不久,在還沒開始獲利時,帳面上就先出現不斷擴大的虧損,難免會讓人懷疑自己當初的選擇。

不過,請換個角度想想,對於存股族來說,經常會希望股價能夠便宜一點,因為在多頭市場環境下,許多股票的股價會隨著公司獲利不斷的成長而跟著上漲,因此大多時候很少有機會讓你以合理或便宜的價格買到你想要的標的。

而在空頭市場中,不管是好公司還是爛公司的股票基本上都會下跌,這時就是存股族的大好時機,有機會以便宜的價格買到更多你看好的股票,提升存股效率。

因此,如果在空頭環境下,只要你所挑選的存股標的,是一家穩健、優良的企業,只是受到大環境的影響而下跌,請別擔心,堅持自己的信念及選擇,市場不會永遠都是空頭,總有一天當空頭結束多頭來臨時,你就能嘗到甜美的果實。

空頭市場存股的2大原則

有了存股的觀念後,我們來聊聊存股時要注意哪兩個原則,尤其在空頭市場中更需要特別謹慎。

2個存股原則

原則1、分批投資,不一次All in

你不會知道空頭何時會結束,所以在這樣的環境下進行存股時,絕對不能因為看到股價稍微便宜一點就一次投入過多的資金。

根據歷史經驗,2000網路科技泡沫,加權指數從2月18日高點10393一路下跌至2001年9月26日低點3411點,共花了19個月的時間。

2008年金融海嘯,加權指數從2007年10月30日高點9859點下跌到2008年11月21日低點3955點,共花了13個月的時間才告一段落。

所以如果你沒有做好資金分配,以分批的方式進行投資甚至在空頭行情初期就將大多數資金投入其中,那麼你可能就會經歷一段漫長的痛苦煎熬時期。

原則2、慎選存股標的

在空頭的環境下,不管好公司及爛公司股價都會受到影響而跟著下跌,像是眾所皆知的台積電(2330)是數一數二優質企業,但股價也從2022年初高點688元一路下跌至10月股價只剩下3字頭。

不過,市場不會一直空頭下去,當有天景氣恢復,市場行情回升,那麼那些過去被錯殺的好公司股價很容易又會回到該有的水準,

存股雖然聽起來相當簡單,買進之後就持續抱著,但是如果買到一家不理想的公司,長期下來仍然會不斷地侵蝕你的資產。

因此在選擇長期投資的標的時,你可以把握以下3種特徵:

1、公司近幾年獲利穩定成長

一家能夠持續穩定發放股息的企業,每年的獲利基本上都能夠維持一定的水準,甚至逐年成長,有穩定的獲利,才能夠持續穩定地將獲利回饋給股東們。

而企業的獲利與股價之間有著一定的關係。若企業的獲利持續衰退,股價通常也會跟著持續下跌,存到這樣的股票,就算領到股息收入,也會因為股價的衰退而導致本金不斷虧損。

2、連續配發股息

既然是要存股,投資目標當然是以企業每年的股息為主,那麼擁有穩定的配息就相當重要。

在挑選企業時,可以觀察該企業過去5至10年股息配發狀況,若發放的股息能隨著企業獲利成長而跟著提升,就會是一個理想的標的。

3、發放股息後能順利填息

除息後能順利完成填息的股票,投資人才是真的有把錢賺進自己的口袋。

許多人在選擇存股標的時,經常只注意該企業配發的股息是否屬於高殖利率,經常忽略股息發放後是否能順利填息,所以常常陷入「賺了股息,卻賠了價差」的陷阱中。

空頭市場最佳的存股策略

在空頭市場中,你無法知道這段行情要跌到哪?跌多深?跌多久?因此如果你過早就將手上的資金投入其中,也許會就需要承受很長一段時間虧損期。

那麼在這段期間該如何存股?

我認為如果你無法做好資金配置或是你看到股價大跌會感到恐慌的話,可以透過「定期定額」的方式進行存股。

定期定額投資的好處是能做到分散風險的目的,不用花時間選擇進場時機,長期下來平均成本會逐漸攤低,最重要的是,在空頭市場中能讓你避免中斷存股的計畫。

現在有許多券商都有提供定期定額的服務,只要設定好你想買的投資標的,扣款金額及每月扣款的日期,時間一定就會自動進行扣款,如此一來,就能避免人為判斷的風險。

定期定額存股策略

雖然在這樣的環境下進行存股,初期或許帳面上會呈現虧損的狀態,但是漸漸地你會發現,只要標的選擇正確,當市場由空頭開始轉為多頭時,股價不必回到一開始的成本價,帳面上就已經開始呈現獲利。

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結論

慎選優質好股票,做好資金配置並持之以恆,耐心等待空頭市場結束後便能看到美好的結果。

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免責聲明:本文所提及之個股僅作說明並提供讀者參考,並不具任何操作建議之意圖,請讀者應審慎考量投資風險,並就投資結果自行負責。

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