你經常成為主力收割的對象?只要做好停損計畫,散戶也能避免被割韭菜

你經常成為主力收割的對象?只要做好停損計畫,散戶也能避免被割韭菜

近年來,在金融市場上多了一個有趣的名詞「韭菜」,專門用來形容市場上的散戶,經常被主力用來當作收割的對象,也就是「割韭菜」。

韭菜的生命力非常旺盛,一般在收割時,只會收割上方菜葉的部分,而下方保留位置只要持續的灌溉,又會再長出新的菜葉。

股票市場中會有源源不絕的投資新手躍躍欲試的加入挑戰,想藉由市場賺取超額的報酬,獲得工作之外的收入來源。但金融市場處處充滿危機,一不小心就會把自己辛苦賺來的錢,拱手交給了經驗老道的高手們。

投資人該如何才能化危機為轉機呢?

最簡單的方法就是做好風險的管理,也就是在每一次進場之前,先做好停損(止損)的規劃,保護好自己的本金。當機會出現時才有本錢再次參與,即所謂「留住青山在,不怕沒材燒。」

這篇文章和大家分享3招設定停損點,避免被股市割韭菜。

什麼是停損?

停損,又稱止損(英文:Stop Loss),意思就是停止虧損,目的是用來控制金額的虧損程度。

而所謂停損點(英文:Stop Loss Point)則表示,當股價下跌至某個價格時,就要立即賣股出場,實現虧損的位置(realized loss),避免虧損繼續擴大。

舉個例子,假設投資人以股價50元買進一檔股票,停損點設為股價下跌10%時,停損出場。意思是說,萬一股價走勢發展不如預期,股價下跌至45元時,就必須認賠賣出股票,實現虧損,防止股價繼續下跌至40元甚至30元,導致虧損不斷擴大。

一定要設停損嗎?為什麼?

當你走在路上,發現前方有一台車正高速地朝你的前方開過來,你的第一個反應會是什麼?

我想應該是立刻跳往旁邊的安全處閃避吧!

那麼在股票市場上,為什麼多數人面對手上持有的股票不斷下跌時,不會先選擇退出場外呢?

我們來看看如果你不做停損,讓虧損不斷擴大,將來你要花多少力氣才能彌補虧損。

假設你的投入市場的本金為20萬元,如果虧損了10%,也就是2萬元,那麼你的本金只剩下18萬元。下一筆交易你要獲利多少,才能讓本金回到原本的20萬元呢?

答案是:至少要獲利11%以上,才能夠回本。

而如果你等到虧損20%時才停損(虧損4萬元,剩餘16萬),那麼未來你必須要獲利25%,才能彌補你這筆交易的損失。

看出來了嗎?當你越不捨得停損,讓虧損不斷擴大,將來你要付出的代價也就越大

下圖為虧損與彌補虧損所需要的獲利比較表。

虧損與回本

投資人沒有水晶球,無法預測股市的未來走向。就算事前的準備功課做得再好,也有機會看法和判斷出錯。

因此,制定一個停損策略就能夠用來保護你的本金。想要長期在市場上生存,一定要懂得照顧好自己辛苦工作賺來的資金。

什麼時候應該停損?

知道停損的重要性之後,那麼什麼時候該設立停損呢?

當你看好一檔股票準備要進場之前,就必須先想好:「這筆交易,我願意承受多大的虧損?」並且做好停損計畫。

舉例來說,當你看好A股票,認為它基本面不錯,近期籌碼流向集中至少數人手中,幾次的股價下跌都有守住關鍵支撐位置,預期在不久之後股價有機會脫離整理區間並上漲,因此想趁股價位階上處於低價位時先進場卡位。

此時的你就必須在進場之前先做好停損的規劃。萬一股價走勢沒有如你預期的上漲,反而下跌並且跌破關鍵支撐價位時,你該如何保護好自己的資金,避免虧損擴大。

為什麼要在進場前就做好停損的計劃呢?

因為在進場之前做功課時,多數人都能夠保持理性且心平氣和地規劃這筆交易該如何執行。

而當你的人已經在股市裡,多數人容易因為股價數字的跳動,情緒跟著受到影響。尤其是股價不斷向下發展的時候,幾乎人人都會變得不理性。

如果沒有在進場之前,先做好規劃,當發生股價下跌時,就容易因為心疼自己得虧錢,而出現凹單,不願意「割肉」停損認賠。

有的人甚至還會做出加碼攤平(average down)的不理性行為,最終導致虧損不斷擴大。當虧損不斷擴大,投資人就越難以下手執行停損,形成惡循環。

停損點該怎麼抓?

一般常見停損點設定方式,不外乎是利用下跌達到一定比例時停損出場,或是利用關鍵支撐價位作為停損位置,甚至也可以利用均線作為停損觀察的界線。

不管使用哪一種方式作為停損策略,最重要的關鍵在於:你有沒有確實「執行」。

以下三種方式分別作介紹:

1.百分比停損法

百分比停損法,顧名思義就是當股價下跌一定比例時停損出場。市場上大多數投資人會以成本價下跌10%作為停損點,而積極一點的投資人則會小於10%。

假設投資人以股價50元購買一張股票,以下跌10%的位置作為停損點,也就是當股價跌到45元時,就該按照計畫執行停損的動作。

不過這個做法並非一定要以10%作為停損點,投資人可以依自己的風險承受度,來做停損條件設定。

以我自己為例,買進後只要發現股價走勢並非往我所預期的方向前進,當我看好的理由已經消失了,雖然可能只是下跌2%,也會立刻執行停損,降低虧損金額。

2.關鍵支撐停損法

關鍵支撐屬於技術面投資,指的是某一根大量K棒低點多根K棒低點相連形成的支撐,或是跳空缺口位置。當股價跌破這些關鍵支撐位置時,意味著股價走勢轉弱,容易引起市場集體共識的賣單湧出,導致股價迅速下跌。

跳空缺口
多根K
關鍵K棒

3.均線停損法

移動平均線(Moving Average;又稱均線)作為停損點,也是市場上投資人常使用的停損方式。

均線又分為短期、中期及長期均線。一般操作短線的投資人,追求短時間資金運用的效率性,會以短期均線(5、10MA)作為股價強弱的判斷依據。

而波段操作的投資人通常則會以中期均線(20、60MA)作為觀察位置,只要股價跌破均線支撐就會離場。

因為均線可以被視為過去一段時間內,投資人的平均成本位置。以10日均線(10MA)為例,假設10MA顯示為50,代表過去10天的收盤價平均價格為50元,也可以用來表示投資人在這些日子的平均成本。只要股價跌破10MA,意味著過去10日買進的投資人,多數都慘遭套牢。

如何提早佈局停損?設立停損單?

對於市場上多數投資人來說,「停損」是一件非常困難的事。因為這違背人性,多數人不願意承認自己的錯誤,甚至會怪東怪西,覺得投資會賠錢都是別人的問題。

因此要培養「紀律」的投資操作,需要不斷刻意的練習。在每一次進場投資前就要計劃好停損策略,萬一出現股價走勢不如預期的情況下,才懂得如何處理並解決困境。

而對於無法果斷停損的投資人,其實可以利用一些券商APP提供的智慧下單或者內建停損功能,協助投資人執行停損的任務。

市面上一些券商如日盛證券康和證券群益證券等券商APP都有提供智慧單的功能;eToro、富途牛牛等海外券商則提供停損設定功能。

投資人只需要設定好停損單,當股價觸及停損價位時,就能自動停損,利用科技克服人性的弱點!

不過各家券商的智慧單和止損功能不盡相同,在使用之前還是必須先了解使用上的限制及條件,選擇適合自己的交易工具。

總結

在金融市場上,什麼事情都有可能會發生。而你必須有一套策略,來保護你得來不易的金錢。對我來說,想要在金融市場上長期生存、創造獲利,就必須擺脫每一次失敗的交易,做好風險的管控,並再次尋找其他投資機會,才能好好利用這些資金在市場上替你創造資產增值的機會。

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文章轉載自《Spark Spark Finance

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在〈你經常成為主力收割的對象?只要做好停損計畫,散戶也能避免被割韭菜〉中有 8 則留言

  1. 投資真的是需要學習了解的,如果什麼都不懂就進場,那風險就很大,尤其當企業真的不行的時候,很多投資的人又知道也不願放手,反而虧更大呢!

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  2. 停損真的很重要 不然真的會虧到你不要不要(不要學我wwww 一定要像版主說的要設定停損 不然有些股票真的就一去不復返了 這也會讓自己的資金使用率降地很多 而且可能會陷入長期無法領出的窘境 一定要設停損 一定要設停損 一定要設停損 很重要所以要說三次

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  3. 確實在做任何投資的時候,都要評估自己可以承受的風險,設置停損點沒有不好,而是讓自己可以更有空間的發揮~~~

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