元大台灣50 ETF是什麼？帶你加入台灣最強50戰隊！

最後更新日期： 2023-03-06

近年來ETF（Exchange Traded Fund；股票指數型基金）投資越來越熱門，各種商品類型的ETF不斷推出，而投資ETF相較於個股來說更為簡單及低風險，投資人不需要花時間研究一家公司的財務狀況，且在交易上所需花費的交易成本又比股票來的低，同時又具有分散風險的效果。

說起ETF，最廣為人知的一檔也是台灣最早發行的就是「元大台灣50」，在許多報章雜誌、媒體及投資書籍大肆渲染下，使0050成為家喻戶曉的一檔投資標的。

元大台灣50是什麼？

「元大台灣50」全名為「元大台灣卓越50證券投資信託基金」，股票代號為0050，一般常聽到對它的稱呼為「台灣50」或「0050」。

0050正式掛牌日期為2003年6月30日， 屬於「指數型」ETF，其追蹤指數為「臺灣50指數」，該指數是由英國富時指數編制公司和臺灣證券交易所合作所編制。

0050成分股的篩選條件是由「台灣股市上市股票中評選出50檔市值最大」的股票所組成，所以投資一檔0050等於分散投資50家上市公司。

如何購買0050？

0050 ETF（股票代碼：0050）與一般股票交易方式相同，雖然全名中含有「基金」兩個字，不過投資人仍可以直接透過電子式委託下單（證券商手機APP或電腦軟體）或向證券營業員委託下單。

交易時間為平日09：00～13：30，而盤後交零股交易時間為13：40～14：30，集合競價撮合一次。

買進與賣出時需要負擔0.1425％的手續費，但不同於一般個股交易的部分是ETF在賣出時所負擔的證交稅只需要0.1％（個股賣出時需負擔證交稅為0.3％）。

0050 ETF組成

從元大台灣50每個月所更新得基金月報來看，可以看到0050 成分股中「資訊技術」產業也就是所為的電子業占了7成的比例，而光台積電一檔就佔了約一半的持股權重，所以台積電的走勢對0050較有影響力。

而0050ETF所含的台灣市值前50大公司成分股的審核與調整方式，會隨時間及市場情況而有變化，每年都會在3、6、9及12月進行審核及調整，並在第3個星期五後的下一個交易日生效。

0050 ETF適合以領股息還是作價差為投資目標？

投資人在投資前應依照自己的投資目標選擇合適的標的，如果想要以「領股息」為主，從0050過去發放的現金股利就可以知道適不適合做為首要選擇？

從2007到2020年這14年期間，以年均價格來計算當年度的現金殖利率大約在2~4％之間，而這樣的殖利率其實並不吸引人，所以若是以領息為主要投資目的，0050並非是理想的首選。

不過不可否認的，0050每年股息發放的非常穩定，更在2017年開始現金股利配發方式改成一年配發2次，發放時間大約落在每年的1月和7月。

若從另外一個角度來看，0050股價長期走勢貼近台股大盤走勢（加權指數），股價走勢如海浪一般上下波動，並且自掛牌以來趨勢呈現持續成長的走勢。

過程中雖然遇過幾次股災，如2008年金融海嘯、2011年美債風暴、2018年中美貿易戰風暴及2020年新冠肺炎爆發，造成股價大幅下跌修正，但以現在往回看，股價仍不斷創新高。

因此，0050 ETF以「作價差」為投資目標相較於「領股息」會是較適合的選擇。

那麼怎麼做可以有效提升投資報酬率呢？

如果你不想花時間關注盤勢變化，也抓不準到底哪裡該賣哪裡該買，我認為以長期投資為投資目標會是個適當的選擇。持續投資不但可以隨著大盤一同成長，過程中也可以領取股息，就能形成雙贏的局面。

0050 ETF長期投資年化報酬率竟高達7%

經過前面的說明，我們可以看看如果每個月定期定額投資0050並且將每年領到的現金股利再投資，最後得到的投資報酬率能有多少？

假設每個月投入5000元，但很幸運的在2008年金融海嘯那年開始執行，到了2020年年底，每年領到的現金股利再投入，最終的總投資報酬率為151%，年化報酬率竟高達7.3%。

那麼為什麼每年領到的現金股利要在投入呢？如果不再投入的話投資績效應該不會差多少吧？

錯了，透過長時間累積的「複利效果」，就可以看到績效的差距，在這13年的期間，雖然投入的本金都是78萬，但最終的資產竟然差了40萬！超過本金的一半。

愛因斯坦說：「複利，是世界第八大奇蹟。」

這就是為什麼領到股息要再投入的原因，透過時間的複利，能夠為投資績效帶來更大的收穫。

0050好貴，還有哪些類似0050的ETF？

以2021年1月22日收盤價來看，0050的價格已經來到137.45元，買進1張竟要13萬多元！相較於過去真的貴了不少阿，那麼有沒有類似0050的ETF而股價又相對較低的標的呢？

答案是有的，這檔ETF就是「富邦台50」。

富邦台50全名為「富邦台灣釆吉50基金」，股票代號為006208，這檔ETF與0050所追蹤的指數相同，皆為「臺灣50指數」，上市日期為2012年7月17日。

富邦台50的成分股組成方式與0050相同，同樣是選擇上市股票中市值最大的50家上市公司所組成。

從2021年1月基金月報來看0050與006208兩檔ETF前10大持股標的和比例，幾乎呈現一致。

進一步觀察兩檔ETF的績效比較，近3年來累積報酬率幾乎一樣，沒有顯著差異。

最後，相較於0050，006208股價相對來的便宜，兩者之間並沒有太大的差異，因此投資人如果覺得0050股價太高不好入手的話，006208反而也是一個選擇喔。

結論

對於投資新手來說，ETF是一個較為簡單、省時及風險相對投資個股較低的投資工具，而0050是一檔與大盤走勢具有連動關係的標的。

因此，如果投資人尚未具有獨立選擇個股的能力，以及技術分析能力尚未成熟無法掌握進、出場時機，那麼長期投資這類型的ETF，就能享有不錯的投資報酬率，但長期投資最需要的是「投資紀律」及「持續性」， 若途中半途而廢即便是在好的標的也可能無法獲利喔！

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Henry

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本文轉載自《價值思維》

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