【新手必讀】買股票總是賠錢？想改變，你必須學會停損

最後更新日期： 2023-04-27

大多數散戶之所以在股市中無法賺錢的原因都是缺乏「紀律」，一心只想著進來股市就是要賺錢，卻沒有想過自己萬一買進後發生虧損時該如何處理。

我們之所以買進一檔股票，最根本的原因就是因為看好它未來會「上漲」，決定賺取上漲後產生的報酬，

但若沒有做好事前規劃就貿然進場，常常不是一買就套在最高點，不然就是買了之後發現股價不動了，最後開始「祈禱」，希望股價快點上漲。

多數人遇到虧損的情況發生時，由於進場前沒有先作好出場規劃，眼看股價直直落下，虧損越擴越大，腦中一片空白便決定不再打開看盤軟體，從原本要作價差賺取報酬，最後因為發生虧損，就把發生虧損的股票當作「存股」了。

本篇我想和你分享的是為什麼在股市中，學會「停損」這件事這麼重要，這不僅能讓你避免大賠的慘狀，也是讓你能夠持續在股市中生存的關鍵。

文章目錄

關於停損
2020年年初股市大跌，告訴我們「停損」的重要性
散戶思維
培養勇敢停損的習慣
總結
延伸閱讀

關於停損

傑西．李佛摩（Jesse Livermore）在〈傑西．李佛摩股市操盤術〉書中提到：「現金之於投機客的意義，就如同貨架商品對商人的意義。」

所謂停損就是設定一個價格點，當股價下跌至這個價位時，將股票賣掉抽出現金，實現虧損，防止虧損繼續擴大。

2020年年初股市大跌，告訴我們「停損」的重要性

時間回到2020年年初，新冠肺炎疫情在全球各地出現感染症狀並逐漸擴散，面對疫情的爆發，各國股市皆出現大幅度下跌，

台股當然也不例外，在過年假期過後的第一個交易日開了一根下跌697點的長黑K揭開序幕，

並在接下來的一個多月台股大幅下殺3410點（1/30最高點至3/19最低點），這段經歷是否還記憶猶新？

有些人避開了這段下殺，但多數人則在這波跌勢中慘賠，為什麼？

有紀律的人事前做好停損的措施，並按計畫實施；而大多數人在面對股票下跌時都有「不願意面對虧損的心理」，面對虧損時選擇逃避，這就是人性，就算事前做好了整體規劃，進場前設定好停損點，又有多少人在股價跌到停損點時按照當初規畫按紀律執行停損？

作者馬克．米奈爾維尼（Mark Minervini）在〈超級績效金融怪傑交易之道〉書中提到：「任何的行為模式只要經過重複練習，最終會變成習慣。」

所以，你一直以來所重複做的事情（練習），最後會變成你的習慣。因此當在股市中一次又一次做著錯誤的練習，即使偶爾成功（解套），最終難免會讓你養成壞習慣，

而這個壞習慣搞不好就是下一次摧毀你的關鍵因素

2020年3月19日股市低點出現後至今（9月），股市進行了一波V行反轉並再一次創歷史新高，很多跌深沒賣的人因此解套甚至賺錢，反而會出現「好險沒賣」的心態，

但下次又遇到市場大幅下跌，你是否腦中會再出現：「反正最後還是會像這次一樣漲回來不用擔心。」而選擇再經歷一次，股災期間看著荷包不斷縮水的恐懼心理呢？

萬一下次不一樣呢？

2022年開始，由於通貨膨脹的因素導致聯準會不斷地升息要來抑制通膨的問題，在市場資金緊縮的情況下，全球股市開始進入空頭市場，如果今年以來你的操作方式仍想著「反正最後還是會漲回來不用擔心」，那麼現在的你可能會感到很痛苦。

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散戶思維

多數人總是容易陷入成本價的迷思，股票發生虧損時，因為念念不忘當時買進價格（成本）於是選擇死抱虧損的股票，祈禱股價快點反彈，等反彈到進場價位時我就出場！

運氣好一點時，股價真的如願反彈到進場價位，但這你可能又會忘記當初許的願，想說反彈強勁當然要繼續抱著，好險當初沒傻傻賣掉；

萬一運氣不好時，股價一路走低，距離的成本價位越來越遠，只好選擇不看盤，認真工作忘掉虧損甚至選擇向下攤平。

以上舉例，我都經歷過也體會過那種心理狀態，其實下不了手停損，除了不想承認自己錯誤之外，另一方面就是進場前沒有先擬定好出場計畫。

若想要擺脫散戶思維，最好的方法就是每一次進場前就先擬定好一套策略，並且嚴格的按照策略執行。

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培養勇敢停損的習慣

絕大多數真正的股市贏家透露出他們成功的方法就是「守紀律」，我相信「紀律」兩個字對多數人來說已經耳熟能詳，但實際遵守的又有多少人？

該如何培養「紀律」的操作，在股市中是一件非常重要的事。

你可以利用寫「交易日記」的方式來擬定策略，每當我看好一檔個股，決定進場前，我都會清楚寫下以下幾點：

看好原因：是因為有未來題材、基本面有望轉佳？有特定大戶持續在吸收籌碼？技術面即將轉多呈現多頭排列？
籌碼流向：是大戶、法人、特定券商在買進還是散戶在買進？
停損／停利點位置」：進行這筆交易，我願意承擔的風險有多大？我的獲利空間與風險的比例差別有多大？
市場目前趨勢：觀察大盤目前是處於上升趨勢、下降趨勢還是盤整趨勢，決定我要投入多少資金操作。

為了方便之後回顧時，想起當初進場的動機，把所有想法以日記的方式紀錄下來，是因為不同時期看待同一件事可能會有不同的想法，如果沒有把當初看好的理由記下來，容易因為受到其他消息的影響，忘記當初看好買進的理由。

寫日記另一個好處是，在日後回顧時能夠檢視當初擬定的策略是否有缺陷，藉由調整、改善並強化自己下一次的決策，就能夠提升操作的勝率。

總結

進入股市前，先不要想著怎麼贏，而要想著怎樣才不會輸。

我們進入股市的目的就是為了賺錢，而股票市場處處充滿著機會與危機，投資人必須擬定好投資策略並嚴格執行，才能及時掌握機會或排除危機。

同時，客觀的分析每一筆交易紀錄，經過長時間重覆的練習與改善，最終就能找到適合自己的交易聖杯。

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