發佈日期: 34 則留言

股市必修課!從散戶思維躍遷至贏家思維

股市必修課!從散戶思維躍遷至贏家思維

大多數散戶之所以在股市中無法賺錢的原因都是缺乏「紀律」,一心只想著進來股市就是要賺錢,卻沒有想過自己萬一買進後發生虧損時該如何處理。

我們之所以買進一檔股票,最根本的原因就是因為看好它未來會「上漲」,決定賺取上漲後產生的報酬,但若沒有做好事前規劃就貿然進場,常常不是一買就套在最高點,不然就是買了之後發現股價不動了,最後開始「祈禱」,希望股價快點上漲。

多數人遇到虧損的情況發生時,因為進場常沒有先擬定好停損策略,眼看股價直直落下,虧損越擴越大,腦中一片空白決定便決定不看了,從原本要作價差賺取報酬,最後因為發生虧損,就把發生虧損的股票當作「存股」了。

關於停損

傑西.李佛摩(Jesse Livermore)在〈傑西.李佛摩股市操盤術〉書中提到:「現金之於投機客的意義,就如同貨架商品對商人的意義。」

所謂停損就是設定一個價格點,當股價下跌至這個價位時,將股票賣掉抽出現金,實現虧損,防止虧損繼續擴大。

2020年年初股市大跌,告訴我們「停損」的重要性

時間回到2020年年初,新冠肺炎疫情在全球各地出現感染症狀並逐漸擴散,面對疫情的爆發,各國股市皆出現大幅度下跌,台股當然也不例外,在過年假期過後的第一個交易日開了一根下跌697點的長黑K揭開序幕,並在接下來的一個多月台股大幅下殺3410點(1/30最高點至3/19最低點),這段經歷是否還記憶猶新?

股市必修課!從散戶思維躍遷至贏家思維
(圖片來源:XQ操盤高手)

有些人避開了這段下殺,但多數人則在這波跌勢中慘賠,為什麼?有紀律的人事前做好停損的措施,並按計畫實施;而大多數人在面對股票下跌時都有「不願意面對虧損的心理」,面對虧損時選擇逃避,這就是人性,就算事前做好了整體規劃,進場前設定好停損點,又有多少人在股價跌到停損點時按照當初規畫按紀律執行停損?

作者 馬克.米奈爾維尼(Mark Minervini)在〈超級績效 金融怪傑交易之道〉書中提到:「任何的行為模式只要經過重複練習,最終會變成習慣。」所以,你一直以來所重複做的事情(練習),最後會變成你的習慣。因此當在股市中一次又一次做著錯誤的練習,即使偶爾成功(解套),最終難免會讓你養成壞習慣,而這個壞習慣搞不好就是下一次摧毀你的關鍵因素。

3/19股市低點出現後至今(9月),股市進行了一波V行反轉並再一次創歷史新高,很多跌深沒賣的人因此解套甚至賺錢,反而會出現「好險沒賣」的心態,但下次又遇到市場大幅下跌,你是否腦中會再出現:「反正最後還是會像這次一樣漲回來不用擔心。」而選擇再經歷一次,股災期間看著荷包不斷縮水的恐懼心理呢?

萬一下次不一樣呢?

散戶思維

多數人總是容易陷入成本價的迷思,股票發生虧損時,因為念念不忘當時買進價格(成本)於是選擇死抱虧損的股票,祈禱股價快點反彈,等反彈到進場價位時我就出場!

運氣好一點時,股價真的如願反彈到進場價位,但這你可能又會忘記當初許的願,想說反彈強勁當然要繼續抱著,好險當初沒傻傻賣掉;萬一運氣不好時,股價一路走低,距離的成本價位越來越遠,只好選擇不看盤,認真工作忘掉虧損甚至選擇向下攤平。

以上舉例,我都經歷過也體會過那種心理狀態,其實下不了手停損,除了不想承認自己錯誤之外,另一方面就是進場前沒有先擬定好出場計畫。若想要擺脫散戶思維,最好的方法就是每一次進場前就先擬定好一套策略,並且嚴格的按照策略執行。

培養勇敢停損的習慣

絕大多數真正的股市贏家透露出他們成功的方法就是「守紀律」,我相信「紀律」兩個字對多數人來說已經耳熟能詳,但實際遵守的又有多少人?該如何培養「紀律」的操作在股市中是一件非常重要的事。

利用寫「交易日記」的方式來擬定策略,每當我看好一檔個股,決定進場前,我都會清楚寫下以下幾點:

(1)看好原因:是因為有未來題材、基本面有望轉佳?有特定大戶持續在吸收籌碼?技術面即將轉多呈現多頭排列?

(2)籌碼流向:是大戶、法人、特定券商在買進還是散戶在買進?

(3)停損/停利點位置」:進行這筆交易,我願意承擔的風險有多大?我的獲利空間與風險的比例差別有多大?

(4)市場目前趨勢:觀察大盤目前是處於上升趨勢、下降趨勢還是盤整趨勢,決定我要投入多少資金操作。

為了方便之後回顧時,想起當初進場的動機,把所有想法以日記的方式紀錄下來,是因為不同時期看待同一件事可能會有不同的想法,如果沒有把當初看好的理由記下來,容易因為受到其他消息的影響,忘記當初看好買進的理由。

寫日記另一個好處是,在日後回顧時能夠檢視當初擬定的策略是否有缺陷,藉由調整、改善並強化自己下一次的決策,就能夠提升操作的勝率。

總結

進入股市前,先不要想著怎麼贏,而要想著怎樣才不會輸。

我們進入股市的目的就是為了賺錢,而股票市場處處充滿著機會與危機,投資人必須擬定好投資策略並嚴格執行,才能及時掌握機會或排除危機。同時,客觀的分析每一筆交易紀錄,經過長時間重覆的練習與改善,最終就能找到適合自己的交易聖杯。

在〈股市必修課!從散戶思維躍遷至贏家思維〉中有 34 則留言

  1. 說起來簡單做起來難啊 還是要靠練習的

    1. 沒錯,習慣都是經過不斷練習養成的

  2. 版主說得很對,受益良多.跟人生一樣.古人說:富從升合起,貧由不算來.透過文字紀錄就不會忘了初心了.

  3. 交易日記真的很實用,
    才不會過段時間忘記自己當初進場的原因,
    導致抱不住或不認賠的狀況,
    感謝版主詳細分享

  4. 停損不是每個人都做得到,特別是「喜歡買在左側」的散戶,反而「喜歡買在右側」的散戶比較容易做得到。

    1. 沒錯,我自己也是經過不斷練習才漸漸習慣果斷停損的

  5. 真的,很多人設定好目標最後都因心理因素而改變作法
    心理因素也是最難克服的
    就像存股,有多少人能做到不管他
    可能一看到價格變怪怪的就心癢想趕快賣掉

    1. 真的,像存股就很不適合我的個性

  6. 您好,看了你的文章,讓我想到自己目前投資股票的方法,我是比較選用價值投資法,主要是透過領取股票股利、現金股利來獲利。

    就像您說的股票市場處處充滿危機,我們都會選擇比較適合的方式去獲利,感謝您的分享,受益良多😊

    1. 找到屬於自己的投資方式最重要~

  7. 真的要有自己的評判標準,不然只會虧錢!!!

  8. 進場投資前都建議要先想好策略,預設好發生什麼情況該做什麼動作,我正在學習價值投資,是種不用盯盤的投資策略,有心得後再分享給各位,謝謝版主分享

    1. 期待你的分享~

  9. 很難XD 股票真的有很深的學問在
    實際投入就是會受波動影響判斷,後來索性都ETF被動投資了!
    專注在本業賺得快~~

    1. 賺錢的方式有很多種,專注本業也是一種很棒的選擇!

  10. 紀律說起來簡單 但真的執行起來真的違背人性XDD
    感謝你的分享 投資路上心態很重要!!

    1. 希望對你有幫助~

  11. 股票真的是非常需要紀律跟理性的一本學問,想好策略,在面對突發情況的時候都需要好好應對!

  12. Stop loss真是很重要,要有足夠的定力才能做到

    1. 擬定計畫,確實執行!

  13. 還是菜鳥的時候,真的會因為波動就緊張得要命,投資非常需要有勇氣停損呀

    1. 真的,剛開始投資遇到虧損時也緊張得要命

  14. 投資理財懂的設好停損點很重要,這都是要經驗的累積

    1. 我都是從失敗中累積經驗的XD

  15. 感謝版大分享,很實用的一篇文章
    投資前一定要大量學習,也要建立正確的心態面
    紀律說得容易,但實行起來確實很難啊!

    1. 沒錯,大量學習、並建立正確的心態很重要!

  16. 投資不能只想著獲利,入場前先想能輸多少,但重要的還是要先確定策略,
    避免樣樣通樣樣鬆。感謝版主分享重要觀念!

    1. 希望對你有幫助~

  17. 之前也有聽過朋友分享,因為還沒接觸過投資,感覺心臟要很大顆XD

    1. 投資越早開始越好唷~

  18. 投資之前真的要好好做好功課啊 心態的調整也很重要 非常感謝版主推薦 內容非常詳細 大推!

    1. 希望對你有幫助~

  19. 哇哇 整理的很好
    我就是怕自己沒有辦法管自己
    才遲遲沒有入場!(繼續做功課去⋯

    1. 作好功課再開始投資很好,但如果可以投資越早開始越好唷!

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *