前所未有!6檔殖利率4%起跳的高股息ETF之頂尖對決

最後更新日期: 2022-05-21

前所未有!6檔殖利率4%起跳的高股息ETF之頂尖對決

高股息商品通常容易受到投資人的喜愛,以每年領取企業穩定發放的現金股利和長期投資作為投資策略,因此如何挑選能夠配發穩定的股息和高殖利率的標的,是股息投資人選擇的依據。

除了個股之外,近幾年陸續出現越來越多掛牌上市的 ETF,以高股息成分股作為主要的投資組合,使得投資人有更多的標的選擇。 

對於想要長期投資的人來說,如果沒有太多時間深入研究企業營運狀況,那麼投資 ETF 會是一個不錯的選擇。

本篇將和各位分享高股息 ETF 該如何挑選?以及市場上6檔高股息 ETF 的基本介紹。

什麼是高股息ETF?

股票指數型基金,英文為 Exchange Traded Fund,簡稱 ETF,指的是交易所掛牌買賣的基金,管理模式與基金相同,藉由集結投資人的資金並分散買入不同的投資標的,達到分散投資風險的效果。 

但 ETF 與傳統基金不同的地方在於,ETF 像股票一樣能夠直接在交易市場上進行買賣,使得投資 ETF 多了許多便利性。 

高股息 ETF 指的是以配息為主的 ETF,其投資組合中通常大多都是表現穩健,同時又兼具高殖利率的企業股票,投資目標以「領股息」為主。

高股息ETF該怎麼挑選?

挑選高股息 ETF 時,可以留意以下3個重點:

1、了解標的的成分股組成

ETF 是由一籃子標的所組成,雖然每檔 ETF 有不同投資主題,即使名稱標榜高股息,但投資人仍應該觀察該 ETF 的成分股,是否真的與高股息有關。

如果成分股過去配息狀況不佳,或是股息配發不高且殖利率差,都會影響到該 ETF 的實際表現。

因此,在選擇高股息 ETF 時,投資人應該先了解該 ETF 追蹤的是什麼指數?選股的原則、以及前幾大持股。

2、配息是否穩定

會選擇高股息 ETF 的投資人,對於 ETF 的股息殖利率會有較高的期待。所以一檔 ETF 是否能夠長期穩定的配息,以及殖利率是否符合期待是至關重要的一件事。 

如果配息狀況不穩定,今年有配發股息,明、後年沒配發股息,如此不穩定的配息狀況,就不會是一檔合適的選擇標的。

3、是否能順利填息

除了長期穩定的配息以外,也要留意該 ETF 在過去的紀錄中,除息過後是否能夠順利完成填息。 

也就是說,如果股價能夠在未來一段時間後重新回到除權息前一日的收盤價格,就代表完成「填息」;但如果股價在除權息後遲遲無法回到除權息前一日的收盤價格,則稱為「貼息」。 

因此,除息雖然表面上感覺像是多了一筆額外的金錢收入,但更重要的是除息後能不能完成填息,才能避免落入高股息陷阱之中!

6檔高股息ETF介紹

1、元大高股息(0056)

元大高股息(股票代號:0056)。全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」,追蹤的指數為「臺灣高股息指數」,而一般大眾通常會以0056來稱呼它。 

0056於2007年12月掛牌上市,至今已經成為台灣家喻戶曉的一檔高股息 ETF,成分股的篩選主要是根據臺灣50指數臺灣中型100指數,共150支成分股作為採樣母體,挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30支股票

成分股與產業分布

0056前十大成分股及產業分布如下,可以看到電子產業占了超過6成的比例,因此電子股的表現與0056連動有較大的關係。

股票代號股票名稱持股權重
2603長榮6.20%
1102亞泥4.64%
3034聯詠4.55%
2002中鋼4.30%
2347聯強4.30%
2357華碩4.27%
2382廣達4.08%
2324仁寶3.97%
2301光寶科3.96%
2409友達3.96%

資料來源:元大投信網站(最後更新時間:2022.1.31)

0056產業分布

歷史配息紀錄

自2009年以來,至今已連續11年配發現金股利,僅有2010年未配發股息。除息日通常在每年的10月份,近年來殖利率更達到5%以上的水準,加上股價在30元附近,因此廣受小資族的喜愛。

0056歷年股利

2、國泰股利精選30(00701)

國泰股利精選30(股票代號:00701),追蹤的指數為「台灣指數公司低波動股利精選30指數」,該指數從所有上市的普通股中,挑選具備流動性,且體質穩定之優質藍籌股,同時符合低波動30檔標的證券,作為成分股。

國泰股利精選30於2017年8月掛牌上市,核心目標為:低波動、高股息。主要採「智能因子」(Smart Beta)選股策略,提升超越大盤指數的報酬機會。若遇突發事件,跌幅也能低於大盤,達到抗跌的作用。

成分股與產業分布

從前十大成分股權重及產業分布來看,這檔國泰股利精選30 ETF 以金融類股為主,因此與金融產業連動性較高。而這類股票的特色在於,具備長期穩定性及配息能力

股票代號股票名稱持股權重
2330台積電18.81%
2412中華電9.66%
2891中信金8.16%
2886兆豐金6.32%
2884玉山金5.94%
1216統一4.96%
2892第一金4.22%
5880合庫金4.02%
2357華碩4.01%
2382廣達3.96%

資料來源:國泰投信網站(最後更新時間:2022.3.1)

00701產業分布

歷史配息紀錄

00701一年配息2次,除息日通常會在每年的1月和8月附近,近3年來殖利率皆有超過4%的水準,加上股價波動性不大,適合風險承受度低,想長期投資領股息的投資人。

00701歷年股利

3、元大臺灣高息低波(00713)

元大臺灣高息低波(股票代號:00713)追蹤的指數為「特選高股息低波動指數」,於2017年9月掛牌上市。

元大臺灣高息低波是一檔以「高股息」、「高品質」、「低波動」作為主要特色的ETF,在多頭市場有機會優於大盤指數的報酬,而在空頭市場中也能有穩定的表現,因此適合風險承受度較低的投資人。

成分股與產業分布

00713前十大成分股與產業分布狀如下,成分股的篩選方式是從台灣前250大市值公司股票,將高股利、營運穩定、高股東權益報酬率(ROE)與波動低的標的,作為投資組的篩選依據,最後篩選出50檔成分股。

股票代號股票名稱持股權重
2886兆豐金10.19%
2912統一超9.30%
2892第一金8.21%
3045台灣大6.36%
1216統一5.09%
2385群光3.56%
2324仁寶2.68%
2882國泰金2.41%
2301光寶科2.36%
5434崇越2.13%

資料來源:元大投信官網(最後更新時間:2022.1.31)

00713產業分布

歷史配息紀錄

00713採「」配息的機制,從過去配息的情況來看,除息日在每年的11月份,且配息率還算穩定,殖利率都有達到5%以上的水準。

00713歷年股利

4、富邦臺灣優質高息(00730)

富邦臺灣優質高息(股票代號:00730)追蹤指數為「道瓊斯台灣優質高股息30指數」,於2018年2月掛牌上市。

成分股的挑選方式是從台灣的上市、上櫃股票中,在過去三個月,流動性平均每日交易金額超過新臺幣3,000萬之公司,市值達100億以上、且至少連續5年有配發股息等條件,綜合評估前30檔股票做為成分股,同時每檔成分股權重不超過10%

成分股與產業分布

從前十大成分股及產業分布來看,產業種類多元,除了電子產業外,傳統產業水泥業就包辦了前兩大持股權重。

股票代號股票名稱持股權重
1102亞泥10.14 %
1101台泥9.71 %
2301光寶科9.57 %
2404漢唐5.58 %
3231緯創5.41 %
2548華固3.95 %
1227佳格3.74 %
2385群光3.72 %
3044健鼎3.65 %
2108南帝3.63 %

資料來源:富邦投信(最後更新時間:2022.2.28)

00730產業分布

歷史配息紀錄

00730採「年」配息的機制,從過去紀錄來看,除息日大約都在每年的10月份,每年的股利配息差距不大且穩定,殖利率都有維持在4%以上的水準。

00730歷年股利

5、FH富時臺灣高息低波(00731)

FH 富時臺灣高息低波(股票代號:00731)追蹤的指數為「富時台灣高股息低波動指數」,於2018年4月掛牌上市。

成分股的篩選方式是由富時臺灣50指數、富時臺灣中型100指數中,依照波動度、股利率等條件,篩選出四十檔成分股。

成分股與產業分布

從前十大成分股及產業分布來看,00731產業分布以金融保險類股為主,佔據了總權重40%以上的比例。

股票代號股票名稱持股權重
2881富邦金7.29%
1301台塑7.28%
2882國泰金7.04%
2891中信金6.96%
2412中華電6.39%
2886兆豐金5.69%
1216統一4.48%
2883開發金3.95%
1326台化3.85%
2892第一金3.68%

資料來源:復華投信網站(最後更新時間:2022.3.2)

00731產業分布

歷史配息紀錄

00731採「年」配息的機制,除息日大多集中在每年的11月,從過往配息紀錄來看,股利配發狀況蠻穩定的,且殖利率都能維持在4.5%以上的水準。

00731歷年股利

6、國泰永續高股息(00878)

國泰永續高股息(股票代號:00878)追蹤的指數為「MSCI臺灣 ESG 永續高股息精選30指數」,於2020年7月掛牌上市。

ESG 是一項評估企業經營的指標,由3個英文縮寫所組成,分別為環境保護(Environmental)、社會責任(Social)及公司治理(Governance)。

而00878成分股的篩選是從 MSCI 臺灣 ESG 永續高股息指數中,挑選符合 ESG 優質企業及高殖利率等兩大題材的企業,並取前30檔作為成分股。

成分股與產業分布

00878前十大成分股及產業分布較為平均分散,並沒有呈現出特定一支股票持股權重特別高的現象,因此績效較不會受到單一持股股價波動變化,產生太大的的影響。

股票代號股票名稱持股權重
2347聯強4.69 %
2301光寶科4.46 %
2324仁寶4.45 %
2357華碩4.44 %
2356英業達4.11 %
2382廣達3.90 %
1101台泥3.89 %
2886兆豐金3.81 %
2890永豐金3.79 %
4904遠傳3.65 %

資料來源:國泰投信網站(最後更新時間:2022.3.2)

00878產業分布

歷史配息紀錄

00878採「季」配息的機制,除息日在每年的2、5、8、11月。由於2020年才剛上市,能夠參考的配息紀錄不多,但可以看到每季所配的股利蠻穩定的。回顧2021年股利合計將近1元,殖利率達到5%以上的水準。

00878歷年股利

快速整理

ETF元大高股息國泰股利精選30元大臺灣高息低波富邦臺灣優質高息FH富時臺灣高息低波國泰永續高股息
股票代號00560070100713007300073100878
追蹤指數臺灣高股息指數臺灣指數公司低波動股利精選 30 指數台灣指數公司特選高股息低波動指數道瓊斯台灣優質高股息30指數富時台灣高股息低波動指數MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數
上市日期2007.12.262017.8.172017.9.272018.2.82018.4.202020.7.20
成分股檔數303050304030
配息頻率年配半年配年配年配年配季配
選股方式挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30 支股票作為成分股挑選具備流動性且體質穩定之優質藍籌股,並符合最低波動30檔標的證券為成分股從前250大市值公司股票,將高股利、營運穩定、高股東權益報酬率(ROE)與波動低的標的,挑選50檔成分股從上市櫃股票中,依流動性、市值及最少連續5年有配發股息…等條件綜合評估前30檔股票做為成分股由富時臺灣50指數、富時臺灣中型100指數中,依照波動度、股利率等條件,篩選出四十檔成分股從MSCI臺灣ESG永續高股息指數中,挑選符合ESG優質企業及高殖利率等兩大題材的企業,並取前30檔作為成分股
成分股調整一年2次一年1次一年2次一年1次一年1次一年2次

總結

綜合以上介紹的6檔高股息 ETF,從過往配息紀錄來看,股利發放穩定且殖利率都能維持一定的水準。不過在投資之前,投資人需要先了解是否符合自己的投資目標,並搞懂商品設計的特色,才不會掉入高股息的陷阱中。

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文章轉載自《Spark Spark Finance

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