【2021】零股交易全攻略,最適合小資族的零股投資術

最後更新日期: 2023-03-06

近年來越來越多券商推出定期定額的服務,最低打出最低1元的優惠吸引資金不多的小資族或是投資新手躍躍欲試。

以往想要購買零股只能等待盤後進行,時常發生想買卻買不到,或成交的價格比起收盤價來的更高的現象。

現在盤中零股交易開放後,不但零股交易時間拉長,相對的成交機率也跟著提高,對於小資族來說可是一大福音。

什麼是零股交易?

在台灣,一般進行股票交易一個單位是指「一張」股票,而一張股票代表「1000股」,所以未滿1000股,包含1~999股都稱作是「零股」。

零股交易指的就是買進(或賣出)不足1000股的交易方式。

以台積電(股票代號:2330)來說,目前股價在500多元,如果要買進一張台積電需要50多萬,對小資族來說難度較高,但如果還是想要投資,當台積電的小股東該怎麼辦呢?

此時,就可以透過零股交易的方式進行,「1股」相當於只要500多元,若一次買進10股,只需要5000多元,難度相對下降許多。就算只擁有「1股」的你,也能成為台積電的小股東囉!

零股交易時間

在2020年10月26日開放盤中零股交易後,比起以往只能在盤後進行零股交易(交易時間13:40~14:30)來的更加彈性。盤中零股交易時間從上午9:00至13:30,於9:10進行第一次撮合後,之後每3分鐘集合競價撮合。

不過,2022年12月19日證交所宣布盤中零股交易撮合間隔時間,由原本的3分鐘縮短至1分鐘,意味每天的撮合機會大幅提升外,也增加了零股交易的流動性,相較以往盤中零股交易有88次交易機會,現在提升為260次。

盤中零股交易方式

盤中交易委託方式,一般人僅能使用電子式下單,如手機券商APP或電腦下單,但委託人屬於專業機構則不再此限制內。

下單方式以限價為主,並限當日有效,如果盤中(9:00~13:30)未成交的委託單不會保留至盤後零股交易的時段喔!也就是說盤中沒有成交,盤後(13:40~14:30)如果還是想交易,需要再重新下一次委託單。

買賣成交順序以「價格優先」及「時間優先」為原則,買方以買進價位較高者優先;賣方以賣出價位較低者優先,如果是相同價位,則依下單時間優先順序決定。

盤中 vs 盤後零股交易

只有零股能不能參與除權息領到股利?

對於手中只有部分零股的投資人來說,想要參與每年公司除權息的盛宴也是可以的。

公司每年都會將去年一整年的獲利中配發股利給所有股東們,而股利又分為「現金股利」及「股票股利」,現金股利是以配發現金為主;而股票股利則是配發股票為主。

舉個例子,假設A公司宣布今年將配發1元現金股利,及0.5元股票股利,而我持有A公司100股,我可以獲得多少現金及股票呢?

  • 現金股利:持有100股,每股配發1元,所以共可得100×1=100元。
  • 股票股利:由於一般股票面額為1股10元,所以配發0.5元股票股利相當於可以拿到5股(0.5元÷10元×100股=5股)。

經過除權息後,手中持有的零股數量會變成105股(原先的100股+股票股利的5股)以及可以領到100元現金(尚未扣除匯款手續費)。

該怎麼挑選適合長期投資的標的?

(1) 股票

電動車、AI、機器人、5G…等都是未來具有產業趨勢的題材,如果能找到產業趨勢下具備未來產業題材的公司,就能夠享受題材發酵帶動公司股價上漲的行情。

一家公司是否具備未來產業趨勢,我們得多留意生活周遭的消息,報章雜誌也會提供相關資訊,剩下的就是投資人需要花時間做功課的時候了。

若發現一些具備產業趨勢題材的公司就可以先列入觀察清單中,再進一步觀察公司其它面向所提供的訊息:

  • 基本面:營收、毛利率、營業利益率、稅後淨利率,是否持續成長。
  • 籌碼面:公司大股東、內部董監、大戶、法人是否有吸收籌碼的跡象。
  • 技術面:股價是否處於多頭趨勢,並處於相對低檔的位階。

要找出適合長期投資的公司,需要投資人花時間做功課、蒐集資料,而產業變化快速,可能一家公司未來幾年具備良好的產業競爭力,但沒過幾年後可能就被淘汰了,因此如果要存股進行長期投資,就必須留意產業趨勢脈動。

(2)ETF

相較於股票而言, 投資ETF(股票指數型基金)就輕鬆許多,ETF就像是一個籃子裡裝著一堆股票,只要投資ETF就等於分散投資一堆公司所組成的投資組合。

對於一般上班族或投資新手來說,可能沒有時間或沒有基本認知,若要自行挑出獲利持續成長且具備產業趨勢的公司,是有一定難度的。如果又沒有額外的時間進行研究,那麼ETF就會是非常適合的投資工具。

簡單來說ETF具有分散投資風險的好處,以及省時、省力的優點,不需要花精力去研究公司財務狀況及未來展望,而是被動追蹤相對應的指數。

零股投資術

(1)定期定額投資零股

定期定額指的就是在固定的時間點,進行固定金額投資。定期定額投資的好處就是不必考慮是否當下買在高點還是低點,經過長時間的累積,投資成本會趨於平均。

舉例來說,當投資人看好A公司未來的發展,決定將A公司作為長期投資的標的,並每個月定期定額投入3000元買進A公司股票,

只要該公司未來真的符合趨勢發展,開始向上成長,透過長期投資,不管是買在高點還是低點,平均成本就會漸漸呈現獲利狀態。

定期定額投資

現在有越來越多券商提供「定期定額」的服務,也打出超低手續費的優惠吸引投資人,只要有在該券商完成開戶,就可以進行定期定額投資。

設定好扣款日期及每次扣款金額,當時間一到就會直接進行交易,對於一般無法時時刻刻盯盤的上班族來說相當方便。

券商可投資標的最低投資金額最低手續費指定扣款日線上開戶
凱基證券80檔ETF
150檔個股
1000元1元3、13、23前往開戶
元大證券 11檔ETF
16檔個股
1000元 20元6、16、26 前往開戶
國泰證券67檔ETF
78檔個股
1000元 1元
(活動至2021/12/31)
6、16、26 前往開戶
富邦證券 26檔ETF 1000元 1元 6、16、26 前往開戶
華南永昌證券 45檔ETF
12檔個股
3000元 1元
(活動至2021/12/31)
8、18、28 前往開戶
元富證券所有上市櫃個股與ETF 1000元 1元 任意 前往開戶
永豐金證券 31檔ETF
87檔個股
3000元 1元
(活動至2021/12/31)
6、16、26 前往開戶
玉山證券 165檔ETF
149檔個股
1000元 1元
(活動至2021/12/31)
5、10、15、20、25 前往開戶
群益證券 9檔ETF
41檔個股
3000元 1元 5、15、25 前往開戶
資料來源:各證券公司官網,資料彙整(2021/08/09)

(2)定期不定額投資零股

定期不定額指的是在固定的時間點進行買進的動作,但與定期定額不同的地方是隨著價格的漲的越高,投入金額越少,而價格跌的越低,投入的資金越多,也就是投資人隨著價格高低,來調整每次扣款的金額

舉例來說,當股價處於21~25元時,同樣以每個月投資3000元做為基礎,股價上漲至26~30元時,降低投入金額為2500元;若股價下跌至16~20元區間則增加投入資金為3500,11~15元再繼續加碼至4000元。

定期不定額投資

投資週期一樣10個月,可以發現「定期不定額」投資長期投資下來,平均成本較「定期定額」投資來的,因為隨股價越高減少投入資金,股價越低增加投入資金,提升了投資效率。

定期不定額vs定期定額

定期不定額基本上比定期定額投資能夠創造好的投資報酬率,但這個方法需要有高度自律性,在面對股價的上下波動,投資人的心情時常會跟著起伏,尤其是在面對不斷下跌的股價,更容易因為恐懼的心理,中斷原本的投資計畫。

定期定額投資反而輕鬆許多,尤其是可以透過券商定期定額投資的服務,設定好想買的標的、日期、金額,只要扣款帳戶有足夠的錢,時間一到,就會直接進行扣款買進零股,能夠避免面對股價高低起伏,克服心理上的貪婪與恐懼。

結論

勵志演說家萊斯.布朗(Les Brown)說過:「開始的時候,你不必偉大,但你必須有想要偉大的開始。」

想要投資最重要的是「行動」,你不必百分之百準備好才開始,投資的世界很大,能成功賺錢的方式也很多,就算失敗,也能夠讓你從失敗中學習到寶貴的經驗。

所以對小資族來說,想學習如何投資,最簡單的方法就是採取定期定額購買零股的方式開始,養成良好的投資紀律與習慣,建立正確的投資心態,你就能夠在投資這條路走得遠、走的久。

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Henry

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轉載自《價值思維

免責聲明:本文所提及之個股僅作說明並提供讀者參考,並不具任何操作建議之意圖,請讀者應審慎考量投資風險,並就投資結果自行負責。

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24 則留言

  1. 最近家人們也要開證券戶,看到版大幫大家整理好可以定期定額的各大證券商,剛好可以提供給家人們參考,謝謝版大

  2. 謝謝版主這麼用心這麼詳細的分析 對象我這種股市小白來說都可以輕鬆看懂 找時間來開個戶好好研究一下股票

  3. 只要是關於金錢的,就跟所有人息息相關,我個人很支持每個人都要學習投資,小資族開始買零股,謝謝版主無私地分享,文章非常詳細且清楚,一定花了你不少時間找資料整理

  4. 感謝版大細心地分享零股交易的眉角~以往台股只能在盤後交易零股~
    現在又讓存零股的朋友們多了一個選擇,挺棒的!!

  5. 台股的零股交易真的越來越方便了~這對於資金不多又想參與股市的人來說,真的是很不錯呢!!

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