元大高股息0056 ETF是什麼?解決0056和0050的選擇困難症!

元大高股息0056 ETF是什麼?解決0056和0050的選擇困難症!

在台灣最為大家耳熟能詳的ETF之一就是「元大高股息」證券代號為0056,從股票名稱就可以看出來,這檔ETF具有「高股息」 的特性,也是存股族在選擇標的時必須具備的條件之一。

元大高股息是什麼?

元大高股息」其全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」,通常大多以「0056」來稱呼它,成立於2007年12月13日。

0056 ETF追蹤的指數為「臺灣高股息指數」,指數編製是以臺灣50 指數與臺灣中型100 指數共150支成分股作為採樣母體,挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30 支股票作為成分股

0056 ETF交易方式與一般股票交易方式相同,只要在手機券商APP、電腦輸入證券代號0056或是直接連絡營業員,就能進行委託交易。

買進與賣出時同樣需要負擔0.1425%的手續費,但不同於股票交易的是,ETF在賣出時所負擔的證交稅只需要0.1%(股票賣出時需負擔證交稅為0.3%)。

0056

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0056 ETF成分股組成

從元大台灣高股息每個月所更新得基金月報來看,可以發現0056 ETF成分股中「資訊技術」產業占了約6成比例,以殖利率的高低作為篩選依據。

0056基金月報

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成分股的審核與調整方式,採「定期調整」及「非定期調整」:

(1)   定期調整:每半年審核一次,並於每年6月及12月第三個星期五後的下一個交易日生效。

(2)   非定期調整:成分股將依照公司重大訊息或當臺灣50指數及臺灣中型100指數成分股變動進行調整。

0056 ETF成分股

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0056 ETF歷年股利政策

0056 ETF從2009至2020年這12年共有11年配發現金股利,而12年來累積配發金額共計15.45元(每股),雖然稱為「高股息」,但還是有1年(2010年)未發放現金股利。

舉例來說,你在2009年均價19.5元買進一張0056 ETF後,一直放到2020年,這12年來你收到的現金股利總共會有15,450元(未扣除匯費)。

0056 ETF以年均價來計算,每年殖利率大約在3~6%之間,但如果買進成本較年均價低,相對的殖利率就會有所提升;而買進成本較年均價高,殖利率就會下降。

0056歷年股利政策

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0056 ETF適合誰投資?

勞動部最新公布「15~29歲青年勞工就業狀況調查」顯示現職平均薪資為31,603元,一般上班族與小資族每個月扣除生活必要開銷、房租、伙食、電話費…等費用,所剩餘能運用的資金恐怕不多。

不過與其把錢存進銀行裡,不如好好運用投入ETF中。

假設你如果每個月定期定額投入5000元於0056 ETF,從2011年開始至2020年底,年續投資共10年時間,期間領到的現金股利繼續投入,最終得到的年化報酬率為4.92%,比起一般銀行利息多了4倍以上。

0056 10年投資報酬

所以對於一般小資族來說,如果沒有時間對個股進行研究,或者對投資沒有一定的了解,那定期定額投資0056 ETF會是一個合適的選擇,因為0056 ETF具有「分散投資風險」及「高股息」的特性,每年幾乎都會發放現金股利,因此對於小資族來說屬於一個非常簡單的投資工具。

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如何投資0056 ETF?

在上述例子中有提到,小資族可以利用「定期定額」的方式來進行0056 ETF投資,那麼有什麼方法能提升投資報酬呢?

從股價長期走勢來看,0056 ETF自發行以來除了2008年發生金融海嘯造成股價大幅大跌外,價格長期走勢介於20~30元之間上下游走。

因此除了定期定額投資外,如果手中還有多餘的閒置資金,可以利用股價回檔時逢低加碼投資,若以中間值25元作為分界,則可以利用股價拉回至25元以下時,慢慢將資金分批投入。

0056走勢圖

那麼逢低加碼的部分,則可以等到股價又再次漲到25元以上時,隨著股價漲勢越漲越高,陸續將加碼的部位逢高獲利了結,透過這樣的價差操作,便能有效提升投資報酬率。

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該投資0056還是0050?

台灣所發行的ETF之中,最常被提到的就是元大台灣50(0050)和元大高股息(0056)這兩檔,不過這兩檔ETF的組成架構及成分股篩選方式皆不相同,因此,到底該如何選擇呢?

在選擇之前,我們必須先了解這兩檔ETF的特性,在依照自己的需求及投資目的作合適的選擇。

0050 ETF的組成是由「全台灣市值最⼤的前50家上市公司」所組成,包含台積電、大立光、鴻海…等等的大公司,因此其股價走勢較貼近大盤走勢,以長期的角度來看,股價呈現持續向上發展的趨勢。

0050走勢圖

而0056 ETF的組成架構則是由預測未來一年現金股利殖利率最高的30 支股票」所組成,股價長期介於20~30元之間。

假設每個月定期定額投入0050及0056,每年領到的股利再投入,持續10年時間,從中比較兩者差異,就能看出明顯的差別。

0050 ETF走勢由於與台股大盤指數較為貼近,股價長期呈現持續向上的走勢,經過10年定期定額投資所得到的總報酬率年化報酬率明顯優於0056 ETF。

反觀0056 ETF因具有高股息的特性,所以歷年加總所得到的股利金額就明顯優於0050 ETF。

定期定額0050vs0056

所以投資人在選擇要投資0050還是0056時,可以先考慮投資目標是什麼?若是以每年穩定領股息,則可以優先考量0056ETF;若是追求資產成長性為目標的投資人,則可以選擇0050ETF。

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快速結論

0056 ETF具有高股息的特性,自發行以來幾乎每年都有配發現金股利,加上股價相對親民也比0050 ETF來的低,因此較容易受到小資族的親賴。

但在投資前還是必須先考量個人投資目標的需求,如果是想穩定領股息,那麼0056 ETF會是個合適的選擇,但如果是希望以成長性為目的,你就該選擇長期趨勢向上成長的標的。

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文章轉載自《價值思維

在〈元大高股息0056 ETF是什麼?解決0056和0050的選擇困難症!〉中有 14 則留言

  1. 使用ETF來做為理財工具比投資個股的風險性來的小,且長期下來利率都比定存來得好,謝謝版主的試算,讓我們更清楚 0056的獲利率

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  2. 請問定期定額是要去證券行辦理嗎?
    還是每個月幾號固定自己去下單買呢?

    另外,想請問我朋友一直跟我說閒錢可以放0050跟006208.
    不曉得您怎麼建議呢?

    thank u~

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    • 請問定期定額是要去證券行辦理嗎? 你可以直接詢問你的營業員,當初開戶時有沒有簽審過使用定期定額的權限。
      還是每個月幾號固定自己去下單買呢? 這也是個方式,但如果直接設定好「標的及金額」時間到就會自動扣款,比較方便。
      投資0050、006802ETF對於不知道如何選個股又想投資的人來說是一個不錯的選擇,這兩支投資績效差不多,給你參考~

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