聰明的ETF投資法:不懂財報沒關係,運用有效投資存下退休金(超值加贈退休金需求試算表、個人化預算規劃表、美國券商開戶流程QR code)
用時間複利魔法,存到充裕退休金配送方式
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內容簡介
不用隨時盯盤,不用每天提心吊膽
打造源源不絕的被動收入,就能財務自由
用時間複利魔法,存到充裕退休金
★★超值加贈「退休金需求試算表、個人化預算規劃表」、「美國券商開戶流程」讀者專屬QR code。
▎你需要準備多少退休金
退休金的金額設定,取決於你退休後想要過甚麼樣的生活,也取決於你目前的工作收入和預算支出。本書作者不藏私地提供了自己一直在使用的退休金需求試算表、以及個人化預算規畫表,讓不懂得如何設Excel算式的讀者也可以量身規畫屬於自己的退休金,和每個月的支出、收入預算。(書中附可電腦下載的Excel表格,可對照書中的表格編號使用)
▎萬事起頭難,存下千萬退休金計畫四步驟
Step 1:設定投資的終極目標,算出你的退休金
Step 2:聰明記帳、規劃家庭收支分配
Step 3:選擇合適的投資工具:如國內外ETF、股票、海外基金、黃金、外幣等
Step 4:訂好目標後,定期檢視,股息再投入利滾利
▎上繳百萬學費,從股市學到的教訓
作者用了十年時間學習多種金融知識、技術分析以投資個股,總算了解就算公司基本面好,也未必就跟股價有正相關。
當韭菜的人生經驗領悟到人性的弱點,必須克服貪婪與恐懼,勇敢擁抱市場提供的報酬,不必為了追求高報酬率,而在股市上承擔無謂的風險。
也希望把這些寶貴的經驗和知識與讀者分享,讓大家少走冤枉路。
▎40歲才開始,指數投資永遠不嫌晚
使用指數化投資來做資產配置的優點是,可以用過去長期統計出來的年化報酬率,推算出預計多久可以達到退休金目標,打造源源不絕的被動收入,讓資產持續增加。
▎尋找適合你的選項,讓投資變得簡單
作者分享其自身價值投資的實際筆記、實戰經驗,讓讀者了解各種產品的特性、限制和風險!以規劃自己的配置,確認適不適合自己,目標合不合理,年化報酬率能否達到退休金需求,有沒有忽略風險等投資細節。
▎全球瘋迷的ETF,到底是什麼?到底是股票、基金?
ETF的中文名稱是「指數股票型基金」(Exchange-Traded Fund,簡稱ETF)。由ETF發行公司組成,是追蹤某個指數的投資工具,如台股、美股等,ETF像股票一樣交易方便,又如基金具有分散風險的優點。最適合沒時間盯盤、沒辦法深入研究單一個股、也讀不懂財報的投資者。
本書特色
▋本書獨家分享
1.作者投資黃金比例:台灣股票ETF、現金存款、美股ETF,各要投入多少資金才能存好、存滿?特別公開作者的個人資產配置,讓讀者可以完美達陣!
2.特別附贈美國卷商開戶流程及下單交易教學,讓你學會如何透過海外劵商購買海外ETF,以及如何組對配置?輕鬆配出專屬於你的最佳組合!
3.不清楚目前的資產狀態,就無法選擇適合自己的投資方式,到底需要積極或是保守。所以建議每年整理一次個人或家庭的資產負債表,家庭資產負債表參考,你也可以自己試算看看。(書中附可電腦下載的Excel表格,可對照書中的表格編號使用)
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于為暢 《一人創富》作者
大仁 《淺談保險觀念》版主
吳宜勲 「打造屬於自己的ETF」版主
李柏鋒 台灣ETF投資學院創辦人
洪婉蒨 前財經主播、鏡頭教練
陳重銘 《打造小小巴菲特 贏在起跑點》作者
許繼元 Mr.Market市場先生/財經作家
愛瑞克 《內在原力》作者、TMBA共同創辦人
鄭緯筌《內容感動行銷》、《慢讀秒懂》作者/「Vista寫作陪伴計畫」主理人
-----專業推薦 (以上按姓氏筆畫排列)
目錄
推薦序/ 避免踩坑,你可以這樣做
推薦序/ 逃脫金錢的綁架,你才能過更好的生活
自 序/ 真正的投資理財是用錢賺錢
Part 1 致富先修課, 人生沒白走的冤枉路
資產翻倍再翻倍
勇敢踏出第一步
慘逢金融海嘯
計畫永遠趕不上變化
韭菜們看過來,個股投資的四個經驗法則
40 歲開始存退休金不嫌晚
Part 2 翻轉投資策略, FIRE(財務自由)不是夢
觀念對了,投資也就順了
搭上FIRE 風潮,財務自由不是夢
你需要準備多少退休金?
PART 3 體悟真正可行,屬於你的理財心法
有效投資需要先考慮風險承受度
存錢是一切財富的起點
聰明記帳,善用預算管理法
整理個人「資產負債表」
選對適合的保險,打造人生安全感
人生不會一帆風順,預備好生活週轉金
改變投資觀念,踏上財富自由之路
PART 4 投資面面觀,找出最適合的工具選項
尋找適合自己的投資選項
投資股票新手最容易入門
眼光放遠,追求收益最大化
投資政府公債與公司債券
PART 5 決定你的資產配置,才是致富關鍵
做好資產配置,擬定個人化投資
多數人都適用的股債配置投資法
股債配置再平衡提升報酬率
台股VS. 美股,超級比一比
複委託VS. 海外券商投資美股零距離
退休前的資產轉換
台灣ETF 總整理
美國ETF 全公開
打造人生階段的資產配置
他山之石,可以攻錯
分享我的資產配置
希望你帶走的投資理財心法
後 記/ 真正的投資理財是用錢賺錢
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