美股獲利入門,睡覺時間賺遍全世界:精選25檔增利股,年年發股利,提前布局未來四騎士,大賺價差。
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內容簡介
◎美股一年配息4次,高達166家企業連續20年以上年年發股息。
◎不想賺股息只想賺價差?你可以買現在的四騎士,還有未來的四騎士。
◎看不懂英文也可以嗎?現在早就有全中文的交易軟體,連個股簡介也是中文。
作者上本敏雅,日本知名YouTuber,二十多歲就開始買美股,
2015年辭去IT工程師的工作,成為全職投資人,斜槓是攝影師和DJ。
他光是透過部落格發表的投資文章,每月收入就可達25萬日圓,
經營的YouTube頻道是「なまけものチャンネル」(懶人的頻道),
因為他的人生座右銘就是:「我只想不勞而獲」!
本書是最完整的美股獲利入門,從開戶、個股推薦,到時下最流行的ETF,
25檔年年發股息的精選美股大推薦,提前布局未來四騎士,大賺價差。
◎為什麼大家都在瘋美股?美國企業這幾年的全球化紅利,你也能收割
這是全球市值最大的投資市場,就算暴跌,也能比其他市場更早反彈,
還有高達166家企業連續20年以上年年發股息(美股一年領4次股息),
作者精選25檔「股息一年比一年多的增利股」,
巴菲特最愛的可口可樂,還只排在第11名。
◎我這樣選美股,股息價差兩頭賺
‧想賺穩定現金流,鎖定老牌的舊經濟企業:
像是3M(MMM)、嬌生(JNJ)、可口可樂(KO)、麥當勞(MCD),
都是連續配息40年以上的日用品概念股,而且一年配比一年多,
作者選股依據是:誰一直賺走我的錢,我就買這家公司股票。
‧想賺波段財?如果你已錯過這幾年股價大漲至少10倍的四騎士(GAFA),
「訂閱經濟」,最有可能成為下一個四騎士!
例如Shopify(SHOP)、Netflix(NFLX)……還有哪兩檔?
◎錢不夠卻想買很多股票?ETF(指數股票型基金)可以幫你
ETF的好處是,下單一次,就等於操作好多檔個股,
不想買一籃子個股,也可以只投資指數,美國有三大股價指數任你選。
想賺安穩財?作者推薦3檔殖利率超過3%以上的配息ETF,
有一檔ETF,波動比股價指數多三倍,你賺錢的速度也比別人快三倍。
還有一檔VGT科技類股,5年報酬率高達22.95%!
作者自創懶人投資法,任何人都可以複製:
核心投資(ETF)占7成,衛星投資(個股)占3成,
只保留3個月的生活所需,其他都拿來投資。
獨家提供25檔能領股息又賺價差的美國增利股,
讓你不用看盤也能輕鬆賺大錢¬¬!
本書特色
獨家提供25檔能領股息又賺價差的美國增利股,
巴菲特最愛的可口可樂,還只排在第11名。
名人推薦
投資理財KOL/Elaine 理白小姐
理財系YouTuber/懶錢包 LazyWallet
編輯推薦
懶人也能賺到錢?只要你守紀律
(文/大是文化編輯 張祐唐)
剛開始編輯這本書時,第一個吸引我的地方是作者上本敏雅的頭銜,他自稱是「20代懶人」。這跟我想像中,出版投資書籍的作者人設不太一樣,懶人能賺到錢嗎?而本書的主題「美股」也讓我疑惑,投資國外的股票不會更麻煩嗎?
看了作者的「懶人流投資法」後才發現,其實投資美股門檻相當低,而且下班時也能操作;不需要在上班時間緊盯股價波動、頻繁殺進殺出,只要堅持買進並持有,美股就能替你穩定加薪!
他看遍了全球各國的股票市場、各式各樣的投資方法,最後發現美股效率最好、重現性高,所以專注於投資美股。不論是美股的歷史成績、市場規模,只要照著原則、紀律執行,有很高的機率可以獲得正面報酬。
除了只要買進、長期持有就能獲利的指數投資,美股ETF種類也相當齊全,高殖利率股、穩定成長股、年年配息股(書中有25檔任你挑)……每個人都能從中找到適合自己的投資標的。
想開始投資,最好的時機永遠是當下(尤其是現在新臺幣超強,能買到便宜美元)。購買美股真的很簡單,成功開設帳戶,基本上就已經完成了90%,只要跨出了第一步,每個人都可以成為跨國企業的股東,收穫穩定股息。
想達到財富自由、每個月靠股息生活,絕對不是遙不可及的夢想!
目錄
序/導讀
推薦序
長期且被動化,投資美股最能幫你賺到自由
投資理財KOL/Elaine 理白小姐
記得剛開始投資美股時,我只是一個初入社會,一隻腳才剛踏入臨床的護理師。接觸美股前,我只有「玩」過台股,為什麼說是玩呢?
有了穩定薪水後,因為不甘於平凡,想讓人生變得不同而開始自學投資台股,雖然是抱持著投資的心,卻做出像玩遊戲一般不謹慎的行為。當時我只會憑著消息面去做買賣,後來我發現這樣的行為,反而會讓我陷入迷惘;在白天上班的同時,台股正在開盤,邊照顧病人又要邊擔心市場狀況……。
因為有過這段經驗,我才發現投資的本質,其實是要讓生活過得更自由。每個人的體力和時間都有限,這輩子能用時間和體力所賺的錢也有限,所以我們必須學習基本投資理財知識,讓錢不只是換取物質的代幣,而是能贖回你的健康和時間的資產,而我認為時刻盯盤的投資方式,正是違背投資本質的行為。
我衡量了自己的時間和精力,明白自己要的是「自由」,以終為始的思考後,「長期且被動化」正是最適合我的投資方式。配置好投資組合後,不用每天盯盤,只要每個月花點時間調整投資組合,對於忙碌的護理師來說真的是一大優點!
本書作者過去是一名工程師,和護理師一樣都是忙碌的職業,所以我們更重視的是被動且長期的投資方式,當我們能把投資被動化,轉為專注在能力的提升,一邊提高主動收入,一邊將一定的收入比例存到投資,就能加速被動收入累積的速度。
當你存到10萬元,將之投資到報酬率10%的標的裡,獲利是1萬元;存到100萬元時,一樣投資到報酬率10%的標的,獲利就是10萬元。
透過本書能讓你對美股有基本認識,未來再投入市場也會更有信心,同時也能了解美股其實非常平易近人,在臺灣常見到的品牌,像是好市多(代號:COST)、可口可樂(代號:KO)、蘋果(代號:AAPL)等,都是美國的上市公司,另外美股也有股息再投入計畫,可以輕鬆達成複利效果!
過去的我,因為誤以為投資就是要和一堆數字、艱深的名詞交鋒而感到頭痛,但學習被動化投資美股的方式後,讓我慢慢克服了對投資的恐懼,甚至愛上投資。本書並沒有提到太多艱深的名詞和數字,甚至畫了非常多可愛的插圖來介紹美股,圖像化的呈現方式讓人更願意靠近美股,非常適合美股新手學習,並從中架構出最適合自己的美股投資方式!
試閱
二十多歲懶人(我)的懶人流投資方針,會根據美股整體趨勢與原則,執行投資計畫。雖然不能說這樣做就穩賺不賠,但我的方法有眾多美股投資人實踐至今,應該不會有錯。
首先因為有「美國市場全體看漲」的大前提存在,我們就根據這個前提,機械性的操作。
即使遇上短期不景氣或下跌,也抱著過去數度突破蕭條的美股,「再次復活反彈上漲的可能性很高」的想法,持續投資。
我個人的立場是「沒有人能預測未來,但過去的數據資料確實存在」。美國經濟今後會持續成長還是步上衰退……這種事沒人說得準。
同理可證,哪檔個股數年後會漲數十倍?哪國的股價指數會持續成長?這也是無法預測的事。
然而以美股來說,過去100年以上經濟持續成長,工作人口也持續增加,長期來看股價也的確上漲。這些都是事實,而我就是根據這些實績投資。
別人恐懼我貪婪,市場超跌我就超買
股市定期會有牛市、熊市的循環,所以只要持續投資,一定會遇上全面大跌的狀況。我會特意在一片慘紅(按:美股顏色標示為「綠漲紅跌」,與台股相反)的局面中,買下超跌的穩定配息股;「過去曾經挺過幾次蕭條危機」,也是買進的評斷標準之一。
美股至今曾面臨九次左右的經濟蕭條(Recession),但也有不少企業能安然度過這種大危機,還能在這種時候持續穩定配息,這種優良紀錄越多,今後也穩定配息的可能性就越高!
然而最近的新冠疫情導致經濟活動停擺,有一些企業終於撐不下去了,決定減少甚至停止配息。
舉例來說,因為人員不再移動,搭乘飛機的需求銳減,2020年3月波音公司就因經營上的困難而完全停止配息。其他像是石油大廠殼牌公司(Royal Dutch Shell)也宣布減少股息。
我認為,今後的企業將分成新冠疫情勝犬組與敗犬組(受疫情直接衝擊的業種)。但投資人很難精準預測到這些狀況,所以就算是穩定配息股,也要分散投資,避免雞蛋全放在同一個籃子裡的風險比較好。
出現兩指標,我會停損出場
懶人投資法不是一定成功,對於股價不可能上漲,或無法達到穩定配息等目的的個股,也必須停損賣出。
我的停損基準為以下兩點:
1. 因非市場暴跌的理由,股價大跌20%以上。
2. 減少配息或停止配息,無法達成原本投資目的。
我把停損線設定在「下跌20%」,不過當全市場暴跌時,即使是穩定配息股也可能有近20%的下跌。
如果每次遇上全市場暴跌就要停損出場,那就像是狼狽逃跑一樣(害怕大跌而賣光股票),所以當全市場暴跌時,原則上我不會趁機停損認賠殺出。
不過,若是買進原以為可以穩定配息的股票,結果後來因為公司經營不善等原因而減少、甚至停止配息,而且股價下跌近20%時,我就會忍痛出場。
當穩定配息減少,甚至停止配息時,就無法達成原本的投資目的。這就相當於鎖定資本利得的投資,卻因財報數字難看,導致股價下跌無法達成目的一樣。
買進股票時如果沒有明確的目的,就很可能發生股價下跌時也不出場,持續抱著不放的結果。
購買股票前要先決定好目的和停損線,然後一樣機械性的操作停損,這才是最好的做法!
1年配息4次,麥當勞已連配44年
美國人深信,公司屬於全體股東的,因此很重視購買並持有股票。股東支持企業活動,已經成為美國的文化。
正因為有此文化,穩定配息就成了投資美股的優點之一。其中還有優良企業連續60年以上,持續穩定配息至今(詳見第1章第5節)。
因為這樣的企業多,股東才願意長期持股,股價也能因此穩定上漲。
這種股息帶來的穩定收益,稱為現金流。買美股除了投資企業的未來,同時也能獲得現金收入,換句話說,就是不勞而獲的投資。
不少美國企業不但穩定配息,而且長期越配越多,股息年年增加,麥當勞(MCD)就是其中之一。過去44年來,麥當勞的配息一年多過一年。2017年麥當勞的配息為每股3.83美元(編按:約新臺幣106.58元,一美元折合新臺幣約27.83元),2020年為5.04美元、2021年則為5.25美元。
只要長期持有,能得到的金額就越來越多,這種投資實在是太吸引人了!
(編按:截至2021年12月,麥當勞股價為255.65美元,配息5.25美元,殖利率約2%。
現金殖利率〔Dividend yield〕的定義是每股股息〔現金股利〕除以每股股價,通常以百分比表示。代表把一筆錢投入股市,每年能拿回的利息。)
也有企業不發股息,讓你賺價差
前面說過,因為美股股價長期上漲,只要投資在市場均價,就可以輕鬆獲益。這種資產價格上漲所帶來的獲利,稱為資本利得(Capital Gain),也就是買進股票,待股價上漲就出售以賺取價差。
短期進出獲利,賺的就是這種資本利得。
美國有許多科技股,以GAFA(Google, Apple, Facebook, Amazon)的四騎士(編按:Facebook已於2021年10月28日改名為Meta,其股價代號仍為FB,本書內文沿用中文慣例翻譯「臉書」)為代表,都是靠股價上漲來回饋股東。
例如,全球最大的購物網站亞馬遜公司(AMZN),自1997年上市以來,從來沒有發放過股息。
相對的,它以擴大事業版圖、壯大公司,提升股價來貢獻股東。在這種策略下,2010年11月亞馬遜股價170美元左右,到了2020年11月竟然漲到約3,100美元,這10年間成長了18倍以上(按:截至2021年12月,亞馬遜股價為3,413美元)。
亞馬遜公司這種劇烈的漲幅當然是特例,但在長期呈上漲趨勢的美國股市中,要領股息,同時又要賺股價價差的資本利得,其實很簡單。
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